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【課程背景】

在當前國際形勢低迷、國內金融緊縮、銀行正鬧錢荒的宏觀背景下，企業資金運作有的舉步維艱、有的危機四伏，不斷有企業一夜之間轟然倒下，其中不乏經營良好的優質企業和明星企業，令人唏噓不已。資金管理的好壞決定企業能不能度過難關、生存下去，已成為目前企業管理頭等大事。您可知道，威脅企業資金鏈安全的有五大元兇。這五大元兇是誰？應該分別采取怎樣的措施加以防范呢？

在資金管理過程中，財務部門應該怎樣定位，如何發揮作用？“財務業務化、業務財務化”該怎么理解呢？。。。。。。

【課程收益】

1、倡導企業資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位；

2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規劃資金方案；

3、重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效。

【課程大綱】

引言 浙江明星企業的墜落警示(資金鏈斷裂)

1、轟然倒塌的四部曲，揭示壓倒駱駝的最后一根稻草

2、重組懸案迷霧重重、懸而未決

3、案例啟示的關鍵詞：擴張、能力、時機、擔保

一、明確管理目標，確立核心地位

1、企業管理的理念？

企業管理的目標是什么？ 財務管理的目標又是什么？ 財務管理的通俗理解：錢從哪里來？錢到哪里去？來去合理否？ 管理理念：企業管理以財務管理為中心，財務管理以資金管理為核心。 木桶理論：企業管理的最大瓶頸、短板是財務管理或者說是資金管理。 兩個誤區：以財務管理為中心≠以財務部門為中心、資金管理≠少花錢； 資金管理＝不浪費 案例鑒賞：錢要花在刀刃上；投入產出最大化

2、資金管理管什么？

通過案例分析，強調資金管理在籌措上的管控重點。

3、財務部門的定位？

財務部門賴以生存的基礎是什么？ 財務部門在資金管理中發揮什么作用？

案例：財務啟發和營銷啟示分別是什么？ 重點：財務業務化、業務財務化

4、威脅安全的元兇？

在企業經營過程中，威脅資金鏈安全的關鍵因素有哪些？。。。。。。

二、用好三張表單，理清管理思路（神秘而實用的三張表單）

1、不是會計常說的三張表哦；我們對三張表的通俗理解讓您過目不忘；并且用六個字來概括說明一切報表使用者對會計信息的全部要求。

2、運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務風險。

資金規劃 融資彈性 貸款結構 融資成本

3、通過現金流量表進行流入分析、流出分析以及差異分析，調度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌。”

4、設計一張資金分析表，及時掌握資金動態，敏銳發現資金異常，輕松應對資金困局。

總額分析（資金投放）•••••• 結構分析（經營質量）••••••

效率分析（資金效率）•••••• 大單分析（主要矛盾）••••••

比較分析（同期、預算、行業、先進）••••••

三、嚴控財務風險，降低融資成本

1、正確把握銀行特征（針對銀行特點，我們該怎么做？怎樣才能取得信心、爭取信任、保持信用、控制風險？）

2、規劃合理貸款總額；（成本、風險、傳遞壓力、促進管理••••••）

3、慎重選擇擔保對象；（虎牌控股案例對我們的警示••••••）

4、周密安排會計報表；（準備說辭，給予信心。審計報告、評級指標••••••）

5、靈活應對銀行回報；（利率、服務費、資金流量、承兌••••••）

6、必須確保融資彈性；（授信額、使用額、融資方式等••••••）

7、合理安排融資結構。（方式、時間、合作銀行••••••）注意短借長投的風險！

四、緊盯資金去向，提高使用效率

1、應收賬款：重點：應收賬款是利潤的來源，也是壞賬的根源！

討論一：賒銷貨物100萬元能創造多少利潤？100萬元顆粒無收造成多少損失？

討論二：應收賬款是多好還是少好？

討論三：周轉速度是快好還是慢好？

案例：信用卡催款管理帶給我們的思考和借鑒有哪些？

分組探討：根據貴公司實際情況，思考對業務員的應收賬款管理辦法和考評機制？

2、庫存資金：從戰術層面來看，必須做好三件事：先進先出原則、物資定額管理、積壓物資處理等。

從戰略層面來說，必須妥善解決四個因素的影響：銷售的季節性波動、產品的升級與換代、產品的差異化戰略、產供銷的協調能力等。

3、采購付款：不要忽視對應付賬款的信用管理，可以考慮從以下幾個方面著手改善：合同條款、鋪底資金、承兌方式、集中付款、相對誠信、年終支持等等。

4、嚴防舞弊：銷售環節的四種舞弊監控：銷售返利、超期核價、收款方式、利潤轉移。采購環節的四種舞弊查處：采購回扣、虛擬采購、投資分紅、計量單位。

一點體會：風險控制在于控制人，所以從資金管理的角度看，選對人最重要！

5、費用控制：一定要學會用預算管理進行費用控制，用投入產出效率進行監控和評價。

6、投入控制：企業擴張集中表現在對外投資和購買土地、廠房以及機器設備的行為，稍有不慎，資金危機就成為潛伏在企業內部的幽靈。有關資金的預算管理將為您提供實戰的方法和策略。

五、善用績效手段，確保資金管理目標達成

1、會不會管錢，要學會考核。您知道管錢的兩種截然不同的方法嗎？

2、案例： 績效管理的魔力。

3、績效管理的關鍵流程和操作要點提示。

未完待續。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。

錢老師

“互動學習”創始人之一！注冊會計師，注冊稅務師，預算管理、資金管理，等方向實務派研究專家。財經專業畢業后分別在百強民企、大型國企以及上市公司從事財務管理工作，擁有二十多年的企業一線管理實踐經驗，十多年的集團公司財務總監任職經歷，現為浙江大學總裁班、中南財大總裁班等多家大學客座講師。

王老師：財務管理實務專家 浙江大學總裁班特聘講師中南財大總裁班特聘講師寧波大學EMBA中心專家，現任500強集團企業財務總監、曾任香港上市公司財務總監、洋普重機有限公司、伊士曼機械有限公司、新世界發展、佳樂電子等多家企業財務負責人，行業領域涉及生產，房地產 零售，商貿等領域

孫犁：曾任海爾某本部財務總監，實戰培訓師。借鑒海爾管理經驗，創建提升企業制造競爭力管理咨詢模式，國內多家企業管理咨詢公司高級培訓師、咨詢師。曾任海爾高級財務經理，職業經理人；海爾工作經驗15年，曾兼任海爾大學高級講師；十幾年經歷走過財務經理、企劃主管、財務總監等中高級管理崗位；見證海爾十幾年管理的創新歷程，具有豐富企業管理和財務管理實戰經驗。

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