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銀行網(wǎng)點(diǎn)的雙線突圍精準(zhǔn)晨夕會(huì)操盤(pán) +異議閉環(huán)訓(xùn)練
【課程編號(hào)】:NX46890
銀行網(wǎng)點(diǎn)的雙線突圍精準(zhǔn)晨夕會(huì)操盤(pán) +異議閉環(huán)訓(xùn)練
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【所屬類(lèi)別】:財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)
【培訓(xùn)課時(shí)】:1天
【課程關(guān)鍵字】:銀行網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)
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課程收益
1.深刻理解銀行網(wǎng)點(diǎn)晨夕會(huì)對(duì)銀保業(yè)務(wù)的關(guān)鍵價(jià)值。
2.掌握核心技巧,有效參與網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì),提升自身價(jià)值和影響力。
3.具備系統(tǒng)能力,獨(dú)立策劃、組織并主持有吸引力和產(chǎn)出的網(wǎng)點(diǎn)夕會(huì)。
4.掌握6大典型異議(價(jià)格/需求/信任等)的底層邏輯與應(yīng)對(duì)策略。
5.通過(guò)專(zhuān)業(yè)高效的異議處理,幫助理財(cái)經(jīng)理增強(qiáng)對(duì)客戶的說(shuō)服力,從而鞏固銀保合作關(guān)系。
課程對(duì)象:
投資顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富管理顧問(wèn)、金融業(yè)人員、客戶經(jīng)理、基層主管;
教學(xué)方法:
理論講授 + 案例剖析 + 小組互動(dòng)研討+實(shí)戰(zhàn)演練+營(yíng)銷(xiāo)工具演練。
課程大綱
一、認(rèn)知篇:玩轉(zhuǎn)銀行晨夕會(huì)
1.銀保合作的關(guān)鍵觸點(diǎn):為什么晨夕會(huì)如此重要?
1)晨夕會(huì)在網(wǎng)點(diǎn)日常管理中的核心地位
2)對(duì)客戶經(jīng)理的價(jià)值
2.對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)的價(jià)值:明確客戶經(jīng)理在晨夕會(huì)中的角色定位
1)從“旁觀者”到“共建者”再到“價(jià)值貢獻(xiàn)者”的轉(zhuǎn)變。
2)核心角色:專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)、信息橋梁、問(wèn)題解決者、賦能伙伴、合規(guī)衛(wèi)士。
3.銀保客戶經(jīng)理高效融入網(wǎng)點(diǎn)晨夕會(huì)
1)精準(zhǔn)產(chǎn)品速遞 (FABE法則應(yīng)用)
2)實(shí)用技巧微分享
3)政策/活動(dòng)快訊
4)鼓舞與賦能
4.晨會(huì)禁忌與注意事項(xiàng)
1)避免冗長(zhǎng)發(fā)言、自說(shuō)自話、過(guò)度推銷(xiāo)、負(fù)面評(píng)價(jià)、占用過(guò)多時(shí)間
2)注意著裝、儀態(tài)、表達(dá)的專(zhuān)業(yè)性
3)合規(guī)紅線時(shí)刻牢記: 嚴(yán)禁誤導(dǎo)性宣傳、承諾收益、詆毀同業(yè)
5.會(huì)后黃金48小時(shí):有效跟進(jìn)
1)向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人/關(guān)鍵人:及時(shí)溝通會(huì)議要點(diǎn)、達(dá)成的共識(shí)、下一步計(jì)劃,表達(dá)感謝,了解其評(píng)價(jià)。
2)向參與者:發(fā)送會(huì)議要點(diǎn)/微信,對(duì)積極參與者給予認(rèn)可。
3)兌現(xiàn)承諾:及時(shí)提供會(huì)上承諾的額外資料、解答后續(xù)問(wèn)題。
二、實(shí)操篇:策劃主導(dǎo),打造高能主題晨夕會(huì)
1.會(huì)議策劃的PDCA循環(huán)
1)P (Plan 計(jì)劃): 明確目標(biāo)、確定主題、設(shè)計(jì)流程、準(zhǔn)備物料、溝通協(xié)調(diào)。
2)D (Do 執(zhí)行): 高效主持、引導(dǎo)互動(dòng)、確保效果。
3)C (Check 檢查): 會(huì)后跟進(jìn)、收集反饋、評(píng)估效果。
4)A (Act 處理): 總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、持續(xù)優(yōu)化。
5)?持續(xù)優(yōu)化:建立你的“夕會(huì)知識(shí)庫(kù)”
2.主題一:“哇哈哈遺產(chǎn)糾紛案”
1)主題類(lèi)型:社會(huì)熱點(diǎn)(權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體找線索)
2)專(zhuān)業(yè)視角:財(cái)富傳承的幾種形式和特點(diǎn)
3)保險(xiǎn)角度:保險(xiǎn)在婚姻風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)隔離、財(cái)富傳承中的作用
4)執(zhí)行要點(diǎn):配合白板清晰演示內(nèi)容、會(huì)后及時(shí)下發(fā)紙質(zhì)(電子)版本
3.主題二:“退休金上漲2%”
1)主題類(lèi)型:社會(huì)熱點(diǎn)(權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體找線索)
2)專(zhuān)業(yè)視角:延遲退休和退休金上漲矛盾嗎?怎么測(cè)算退休金?養(yǎng)老金缺口怎么測(cè)算?(給工具)
3)保險(xiǎn)角度:保險(xiǎn)在養(yǎng)老金規(guī)劃中的節(jié)稅、確定性功能
4)執(zhí)行要點(diǎn):熟悉演示工具、延生個(gè)人養(yǎng)老金賬戶中理財(cái)、基金產(chǎn)品的特點(diǎn)
4.主題三:“擇機(jī)降準(zhǔn)降息”的影響
1)主題類(lèi)型:宏觀政策
2)專(zhuān)業(yè)視角:利率下行對(duì)于大類(lèi)資產(chǎn)的影響、當(dāng)下應(yīng)該配置什么資產(chǎn)?
3)保險(xiǎn)角度:保險(xiǎn)資金的大類(lèi)資產(chǎn)配置邏輯
4)執(zhí)行要點(diǎn):熟悉債券和利率的關(guān)系、債券資產(chǎn)和保險(xiǎn)產(chǎn)品的相關(guān)性
5.客戶經(jīng)理的宏觀分析視角能力提升
1)熟悉主要宏觀指標(biāo)
2)熟悉大類(lèi)資產(chǎn)
3)宏觀指標(biāo)和大類(lèi)資產(chǎn)的相關(guān)性
4)大類(lèi)資產(chǎn)和保險(xiǎn)的相關(guān)性
6.現(xiàn)場(chǎng)演練
三、異議處理的底層邏輯
1.核心理念
1)異議=潛在需求信號(hào)
2)從"對(duì)抗反駁"轉(zhuǎn)向"共情引導(dǎo)"
2.銀保場(chǎng)景的特殊性
1)銀行理財(cái)經(jīng)理的痛點(diǎn):保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)弱、考核壓力大、客戶信任易轉(zhuǎn)移
2)客戶經(jīng)理角色定位:成為理財(cái)經(jīng)理的"保險(xiǎn)顧問(wèn)"而非"推銷(xiāo)員"
四、六大異議拆解與實(shí)戰(zhàn)工具箱
1.價(jià)格質(zhì)疑(保費(fèi)高/收益不如理財(cái))
1)解決思路:轉(zhuǎn)移焦點(diǎn)至"不可替代性"
2)技巧:對(duì)比法、痛點(diǎn)放大
3)話術(shù)
2.需求模糊(客戶說(shuō)“再想想”)
1)解決思路:用提問(wèn)挖掘真實(shí)需求
2)技巧: SPIN提問(wèn)法、場(chǎng)景化引導(dǎo)
3)話術(shù)
3.信任缺失(對(duì)保險(xiǎn)公司/產(chǎn)品安全性存疑)
1)解決思路:用權(quán)威背書(shū)+可視化證據(jù)
2)技巧: 三證法、故事化
3)話術(shù)
4.拖延決策(“等市場(chǎng)好了再買(mǎi)”)
1)解決思路:制造“現(xiàn)在行動(dòng)”的緊迫感
2)技巧: 機(jī)會(huì)成本法、核保倒逼
3)話術(shù)
5.產(chǎn)品對(duì)比(與其他公司產(chǎn)品PK)
1)解決思路:從“比產(chǎn)品”轉(zhuǎn)向“比服務(wù)生態(tài)”
2)技巧: 場(chǎng)景模擬
3)話術(shù)
6.理賠擔(dān)憂(“聽(tīng)說(shuō)保險(xiǎn)理賠難”)
1)解決思路:用流程透明化消除恐懼
2)技巧:流程圖解、案例對(duì)比
3)話術(shù)
五、話術(shù)升級(jí)——從回應(yīng)到主動(dòng)引導(dǎo)
1.異議轉(zhuǎn)化三步法
1)共情拉齊:“您這問(wèn)題太專(zhuān)業(yè)了,很多客戶都問(wèn)過(guò)...”
2)重構(gòu)認(rèn)知:“其實(shí)這反映出客戶對(duì)XX很重視...”
3)價(jià)值鎖定:“所以更需要您幫客戶明確...”
2.高階話術(shù)設(shè)計(jì)
課程結(jié)尾:知識(shí)回顧;
李老師
李 飛
13年深耕財(cái)富管理培訓(xùn),助力客戶經(jīng)理從“產(chǎn)品推銷(xiāo)”向“財(cái)務(wù)顧問(wèn)”轉(zhuǎn)型
核心優(yōu)勢(shì)與實(shí)戰(zhàn)成果
13年專(zhuān)注財(cái)富管理一線培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練
累計(jì)8200+小時(shí)課堂授課及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)
受訓(xùn)學(xué)員7500+人,輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)100+家
實(shí)戰(zhàn)派投資能力
個(gè)人基金組合連續(xù)5年跑贏滬深300指數(shù)收益率,
平均年化回報(bào)率18.85%
2025年11月基金組合累計(jì)收益率12.3%
個(gè)人管理客戶存量資金3500+萬(wàn)元
協(xié)助理財(cái)經(jīng)理關(guān)單1000萬(wàn)綜合配置方案
國(guó)有行專(zhuān)項(xiàng)項(xiàng)目創(chuàng)造2800萬(wàn)+業(yè)績(jī)
單場(chǎng)財(cái)富沙龍創(chuàng)造390萬(wàn)即時(shí)成交
馬拉松愛(ài)好者
專(zhuān)業(yè)資質(zhì)
中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)在讀經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士
南京大學(xué)管理學(xué)學(xué)士
國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)證書(shū)編號(hào):CFPCN21038342
金融理財(cái)師(AFP)證書(shū)編號(hào):AFPCN19251183
國(guó)家金融理財(cái)師(CHFP)證書(shū)編號(hào):0401831020000006
持基金執(zhí)業(yè)資格證:J0200000000027
持證券從業(yè)資格證:20160532050037811220320500
持保險(xiǎn)從業(yè)資格證:W020110556
CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)AFP(金融理財(cái)師)
CHFP(國(guó)家金融理財(cái)師)基金執(zhí)業(yè)資格證
證券從業(yè)資格證2證券從業(yè)資格證1
基金從業(yè)資格證2基金從業(yè)資格證1
專(zhuān)業(yè)背景
鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院(本科) | 金融學(xué)特邀實(shí)踐老師
BlackRock美國(guó)貝萊德(香港)有限公司 | 培訓(xùn)總監(jiān) - 負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)培訓(xùn)體系設(shè)計(jì)和金融綜合業(yè)務(wù)推動(dòng)
上海久富基金 | 投資顧問(wèn)(IC)總監(jiān) – 協(xié)助理財(cái)經(jīng)理,優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案
南京大泰金石基金 | 投資顧問(wèn)(IC)總監(jiān)-協(xié)助理財(cái)經(jīng)理,優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案
南京創(chuàng)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) | 培訓(xùn)經(jīng)理 -協(xié)助客戶經(jīng)理,優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案
授課風(fēng)格
注重構(gòu)建理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷(xiāo)思維框架,形成有邏輯性的營(yíng)銷(xiāo)習(xí)慣;
專(zhuān)注一線營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)技巧,內(nèi)容解讀簡(jiǎn)單、干脆、直達(dá)實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景;
授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)、幽默,擅長(zhǎng)結(jié)合時(shí)事和場(chǎng)景演練講授課程;
案例教學(xué)、情景互動(dòng)、角色扮演、分組討論法等有效結(jié)合;
服務(wù)客戶(部分)
深度合作國(guó)有行、股份制銀行及頭部城商行超200家,服務(wù)頭部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、銀行理財(cái)子公司、基金公司超30家
銀保監(jiān)會(huì):金融時(shí)報(bào)
高等院校:上海交通大學(xué)、三峽大學(xué)、蘭州工商學(xué)院、鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院
商業(yè)銀行:
工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行、中國(guó)銀行合肥分行、中國(guó)銀行山東分行、中國(guó)銀行無(wú)錫分行、中國(guó)銀行南通分行、建設(shè)建行焦作分行、建設(shè)銀行石家莊分行、交通銀行無(wú)錫分行;
招行銀行深圳分行(返聘4期)、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發(fā)銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發(fā)銀行江門(mén)分行;
上海郵儲(chǔ)、云南郵儲(chǔ)、阜陽(yáng)郵儲(chǔ)、溫州郵儲(chǔ)、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政;
江蘇銀行、成都銀行(返聘5期)、齊魯銀行;
南通農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、山東農(nóng)商行、鹽城農(nóng)商行;
?保險(xiǎn)公司:
中國(guó)人壽、太平洋保險(xiǎn)(返聘3期)、中銀三星、中郵人壽、信泰保險(xiǎn)、平安保險(xiǎn)、復(fù)星保險(xiǎn)、國(guó)聯(lián)保險(xiǎn)、水滴保險(xiǎn)、信美人壽、京東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、香港MIB;
?基金公司/理財(cái)子公司
銀華基金、工銀瑞信基金(返聘3期)、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財(cái)(返聘4期)、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮(zhèn)水資本;
培訓(xùn)案例(部分)
上海交通大學(xué)&中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力提升(返聘)
三峽大學(xué)咸寧郵政優(yōu)秀青年干部能力提升
蘭州工商學(xué)院金融學(xué)院數(shù)智化論壇
中國(guó)工商銀行上海分行貴金屬營(yíng)銷(xiāo)技巧提升
中國(guó)工商銀行杭州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)題培訓(xùn)
中國(guó)工商銀行廣州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)
中國(guó)工商銀行浙江私行投資顧問(wèn)能力提升專(zhuān)題培訓(xùn)
中國(guó)工商銀行廣州分行資產(chǎn)配置能力提升和基金專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
中國(guó)工商銀行南京分行財(cái)富客戶全場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海分行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)技能提升訓(xùn)練營(yíng)
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海分行AI工具助力保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)技能提升訓(xùn)練營(yíng)
中國(guó)銀行山東理財(cái)顧問(wèn)AI工具和資產(chǎn)配置專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
中國(guó)建設(shè)銀行焦作分行基金營(yíng)銷(xiāo)技能提升
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東分行基金培訓(xùn)+輔導(dǎo)項(xiàng)目
中國(guó)交通銀行無(wú)錫分行養(yǎng)老金融專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
中國(guó)交通銀行包頭分行貴金屬營(yíng)銷(xiāo)技能提升
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)規(guī)劃師大賽專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
招商銀行深圳分行AI助力場(chǎng)景化營(yíng)銷(xiāo)(3期)
招商銀行深圳運(yùn)營(yíng)部管理干部AI助力辦公效率提升
民生銀行南京分行個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)劃和營(yíng)銷(xiāo)技能提升
光大銀行武漢分行私行理財(cái)經(jīng)理全球資產(chǎn)配置技能提升
中信銀行天津分行管理層全球資產(chǎn)配置技能提升
中信銀行烏魯木齊分行基金營(yíng)銷(xiāo)技能提升(2期)
中信銀行蘭州分行私人銀行部養(yǎng)老金融專(zhuān)題培訓(xùn)
廣發(fā)銀行江門(mén)分行養(yǎng)老規(guī)劃師培養(yǎng)計(jì)劃
銀華基金總部基金銷(xiāo)售痛點(diǎn)解決項(xiàng)目
蘇銀理財(cái)子公司 客戶經(jīng)理客戶服務(wù)三項(xiàng)技能提升培訓(xùn)
工銀瑞信基金廣東基金營(yíng)銷(xiāo)能力提升
北京坤元基金無(wú)錫分公司基金持證項(xiàng)目
上海久富基金國(guó)家理財(cái)師持證項(xiàng)目
成都銀行理財(cái)經(jīng)理凈值化產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技能提升
成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人資產(chǎn)配置能力提升培訓(xùn)
江蘇海安農(nóng)商銀行凈值化理財(cái)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
江蘇南通城商行凈值化理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技能提升
江蘇鹽城農(nóng)商銀行凈值化理財(cái)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
山東農(nóng)商銀行理財(cái)經(jīng)理綜合營(yíng)銷(xiāo)能力提升
成都銀行基金營(yíng)銷(xiāo)能力提升培訓(xùn)
京東保險(xiǎn)代理境外資產(chǎn)配置能力提升
北京中海華宇基金理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力提升
中郵保險(xiǎn)財(cái)富條線存量客戶價(jià)值挖掘?qū)m?xiàng)培訓(xùn)
中國(guó)人壽臨沂分公司金融理財(cái)師專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
中銀三星客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置能力專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
工銀瑞信廣東分公司基金營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓(xùn)
郵政重慶支行長(zhǎng)活動(dòng)策劃能力提升
郵政商丘市分公司AI工具助力大理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)題培訓(xùn)
郵儲(chǔ)銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場(chǎng)景化營(yíng)銷(xiāo)
郵政上海管理者資產(chǎn)配置能力提升和管控專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
郵儲(chǔ)云南分行基金+理財(cái)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
郵儲(chǔ)銀行阜陽(yáng)分行資產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目
郵政唐山分行基金營(yíng)銷(xiāo)能力提升
郵政太原分行高凈值客戶客戶活動(dòng)
郵政承德分行保險(xiǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目
郵政上海分行數(shù)字化轉(zhuǎn)型專(zhuān)項(xiàng)項(xiàng)目
郵政商丘分行大理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)能力提升
郵儲(chǔ)銀行上海分行新晉支行長(zhǎng)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
郵政上海奉賢分公司分紅險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)提升專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
郵政廣西理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)
郵政豐城AI助力金融綜合營(yíng)銷(xiāo)能力提升培訓(xùn)
主講課程體系
【資產(chǎn)配置與投資組合咨詢】
《營(yíng)銷(xiāo)變革:從資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢》
《理財(cái)經(jīng)理從‘產(chǎn)品推銷(xiāo)’向‘組合顧問(wèn)’轉(zhuǎn)型”》
《瞭望全球:富??蛻羧蚧Y產(chǎn)配置新視野》
《宏觀洞察:理財(cái)經(jīng)理的宏觀、中觀、微觀分析視角》
《養(yǎng)老金融:養(yǎng)老需求規(guī)劃和資產(chǎn)配置模型》
【AI賦能與營(yíng)銷(xiāo)變革】
《智能營(yíng)銷(xiāo)革命:AI如何重塑金融產(chǎn)品銷(xiāo)售》
《從人工到智能:AI工具快速提升辦公效率》
【專(zhuān)項(xiàng)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)攻略】
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曾國(guó)慶老師
名課堂特聘講師,加拿大皇家大學(xué)工商管理碩士、香港國(guó)際商學(xué)院財(cái)務(wù)碩士研究生、江西財(cái)經(jīng)職業(yè)技術(shù)學(xué)院客座教...
