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課程詳情

數字智能時代，一切業務數據化，一切數據業務化。面對當今復雜的經營環境、更加激烈的市場競爭，企業管理變革從財務能力模型轉型與升級入手。從低頭拉車不抬頭看路的傳統“守財型”、“執行型”、“核算型”財務，到深入參與企業戰略，為企業發展添磚加瓦的“理財型”、“支持型”、“決策型”財務，是企業和財務自身迫在眉睫所要突破的瓶頸。

業務和財務進行有效融合，加入信息技術，多視角、重判斷、精計算，先將數字變成數據，再將數據變成信息，信息才是提供給決策者的最大價值。

數字智能時代如何轉型進行價值創造？該課程帶您從開闊全局視野、深入精通業務、掌握溝通技巧、創造財務價值等方面全力火開提升自我，助力企業更好地應對變革挑戰，懂運營、謀戰略、作決策，讓財務管理真正幫企業實現價值提升！

【課程收益】

【開闊全局視野】從拓展戰略思維能力、豐富運營知識、學習全新商業模式、洞察市場的瞬間變化，全面培養自身視野，提升視野的全局觀。

【深入精通業務】從財務運營分析、資金使用籌劃、內控風險管理、全面預算管理、薪酬績效管理等方面真正做到業財融合，提高財務管理的“硬實力”。

【掌握溝通技巧】從溝通匯報能力、關系協作能力、組織執行能力、素養適應能力等橫向協作方面跳出職業短板，將財務優勢融合到企業管理中，提升財務管理的“軟技能”。

【創造財務價值】從自我超越能力、團隊激活賦能、利潤實現能力的縱深發展方向實現財務人在財務轉型的新形勢下，真正華麗轉身，為企業創造更深厚的財務價值。

【課程對象】

投資人、企業高管、財務總監/財務經理、財務BP、各層級管理者等

【課程方式】

講師講授+案例分析+經驗分享+小組討論+實操演練，要求全員參與

【課程安排】

模塊一：開闊全局視野支持業務決策篇

一、互動環節導入導引：

利潤增長模型

A. 收入增長

B. 成本降低

C. 收入增長VS成本降低難易程度？

模型工具預測：收入VS成本預測對利潤的影響

互動環節啟示：開闊全局視野支持業務決策

A. 科學數據做出決策判斷

B. 數據透析企業經營本質

C. 多視角重判斷、精計算

互動環節啟示：用數據說話

A. 財務深入業務為業務賦能

B. 業務探究財務為管理加分

C. 財務業務信息三位于一體

二、財務轉型所面臨的挑戰以及轉型思路

1. 財務轉型所面臨的挑戰

1) 信息系統不統一，缺乏及時科學有效的運營分析

2) 業務與財務分歧較多，溝通很困難存在語言障礙

3) 業財融合度不夠，銜接不夠緊密，經常脫節

4) 財務較少參與到業務單元，對業務了解深入度不夠

5) 仍處于“守財型”、“執行型”、“核算型”狀態

6) 在管理決策中參與度低，不受企業投資人“重視”

7) 財務數據對業務指導力不夠，不能滿足管理層要求

8) 業務人員認為財務不懂業務，不帶財務人員“玩”

9) 業務人員缺乏財務思維和財務意識

10) 對預算績效管理參與度較低，管控效果有限

案例：財務不懂業務所帶來的“尷尬”情形

2. 四個思路解決財務人的難題與困惑：

1) 始于頂層設計，建立良好的業財融合平臺

案例：某企業數字化轉型的產品解決方案

2) 轉變工作方式，走出去成為業務合作伙伴

視頻案例：某著名企業財務BP的成長路徑和方法

3) 了解業務屬性，抓住業務部門的關鍵需求

4) 突破財務思維，站的更高才能看的更清楚

案例講解：如何抓住業務部門關鍵需求賦能業務

案例講解：某企業定價策略背后的底層邏輯

模型工具講解及應用：量本利、盈虧平衡點計算與分析

A. 保本點銷量

B. 保利點銷量

C. 邊際貢獻率

模塊二：深入精通業務防范經營風險篇

一、業財融合為導向的財務分析思路與方法

（一）財務運營分析的“兩大法器”

1. “顯微鏡法”見微知著

1）層層深入，刨根問底

2）“五個為什么”分析法

A. 背景來由

B. 場景應用

舉一反三轉化應用：企業利潤為什么下降了？

舉一反三案例剖析：庫存存貨分析所折射的實際管理問題

A. 通過數據發現實際管理問題

B. 深挖問題背后的真正原因；

C. 對癥下藥，提出解決辦法及管理措施

D. 進行效果檢驗，優化與完善管理過程

案例總結：財務運營分析的PDCA四步曲閉環管理

思考啟示：從結構優化到范式轉移，突破常規財務思維模式

思考啟示：財務運營分析從不同維度折射分析出怎樣的實際管理問題

深度思考：一個企業保持低庫存的好處與高庫存風險

模型工具展示應用：庫存測算分析模型解決企業管理問題

2. “望遠鏡法”登高望遠

1) 對比行業財務價值，找到自身差距

對標管理“靈魂三問”：

A. 行業對標數據從哪來？

B. 對標的對象需要注意哪些問題？

C. 對標的效果有哪些？

案例分享：通過數據的對標分析激發員工的源動力

案例分享：某著名企業標桿瞄準法的應用－對標管理示意圖

2) 跳出財務看企業，看懂行業盈利模式（戰略投資視角下的財務運營分析）

透徹理解商業世界需要財務思維

A. 透過ROE理解企業賺錢的商業之道

B. 杜邦分析法拆解三種商業模式

C. 杜邦分析法的四大核心指標

D. 巴菲特的選股理論

案例講解：某企業的反其道而行，突破常規財務思維

（二）透過財務數據的表象，看透企業經營的本質

1. 財務分析的現象與本質

1) 貨幣計量的報表不能反映非財務信息

2) 警惕財務指標表象背后的假象

2. 財務分析的量變與質變

1) 企業由盛轉衰的五個信號

2) 量變到質變的4種財務分析啟示

案例講解：如何真正識別企業的經營風險

案例講解：如何察覺企業由盛轉衰的蛛絲馬跡

二、從財務數據滲透到企業經營

（一）從利潤表展開的盈利能力分析

1. 業財視角下的利潤表解讀思路與方法

1) 從結果著手，先看結果再找原因

2) 重點看盈利情況

3) 利潤表的4大局限性

4) 分析增長能力

案例解讀：某企業利潤表巨虧說明企業的盈利能力差嗎？

5） 判斷公司盈利持續性標準

重要客戶是否穩定

利潤是否靠主業

主營產品是否屬于淘汰類范圍

是否靠稅收優惠或財政補貼吃飯

是否靠重要商標、專利等吃飯

案例解讀：某昔日霸主不靠主業靠投資的戰略反思

（二）透過資產負債表看企業經營風險

1. 通過截面，診斷企業是否“貧血”

2. 企業的“新陳代謝”是否正常

3. 資產的變現能力和流動性是否太差

4. 企業的債務負擔是否“超重”

5. 資產決策的三大核心問題分析

1) 從資產負債表看公司風險偏好

2) 從資產負債表看公司戰略轉型

3) 從資產負債表看公司決策成敗

（三）稽查視角下的數據分析

1) 資產未必是資產，財務數據假象

2) 負債未必是負債，負債的雙面性

3) 公司資產質量分析的“7大思路”

4) 金稅系統下的大數據稽查分析思路

（四）現金流資金風險管理

1. 經營獲得的現金流是立身之本

1) 經營活動——企業造血功能

2) 投資活動——企業換血功能

3) 籌資活動——企業輸血功能

4) 企業現金流的八種情況分析

2. 導致企業資金鏈斷裂的五大核心原因

1) 經營性現金流缺乏

2) 固定資產投資過大

3) 過多庫存積壓滯銷

4) 應收賬款逾期過多

5) 過多的短期借款

案例講解：某上市企業資金鏈斷裂的前因后果

3. 如何作好資金籌劃管理

1) 十大日常經營管理之舉

案例講解：做資金使用管理的“指揮官”而非“消防員”

案例講解：謹防業財之間資金管理嚴重脫節

2) 三大長期經營規劃之措

a) 現金為王

b) 互補投資

c) 未雨綢繆

案例講解：某商業奇才的圭臬商業理念“現金流”生意經

管理工具展示：資金預測管理駕駛艙

案例探討及成果落地：如何做好企業的資金鏈的“守護神”

三、企業的內控風險管理

（一）如何化戰略為行動：全面預算&成本管理

1. 全面預算管理的目的與核心意義

1) 企業戰略的目標方向；

2) 協調各部門的重要手段；

......(具體內容詳見日程表)

文老師

文老師有著18年的企業高管經歷，曾擔任財務總監、總經理、集團業務督導等職務，對企業財務部門與業務部門各項實務都有深刻理解，緊跟企業管理“業財融合”的發展趨勢，擅于幫助企業建設業財融合團隊，協調業務部門和財務部門緊密協作。 文老師憑借豐富的財務管理經驗和扎實的理論基礎，被特聘為中國財政科學研究院（財政部直屬單位）內控管理委員會委員&教材編寫組成員，曾參與編制《流程優化與績效管理》、《各業務環節業務流程規范制度》等書籍。 擅長領域：業財融合管理、財務運營、財務分析、企業內控與風險管理、全面預算與績效管理、非財務人的財務管理。

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