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課程背景

近年來，互聯網、大數據、區塊鏈等新型科技的快速發展正在日益嘗試改變著企業組織、社會大眾與商業銀行的金融聯系與金融模式，也驅動了金融業產生深刻的創新和變革。科技與金融的深度融合日益成為傳統銀行業的重要發展方向。

當前，各家商業銀行均面臨著進行數字化轉型的重大課題，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識，。通過金融科技賦能，對內實現金融科技與銀行業務的深度融合，全面創新和改造銀行業的前、中、后臺等各環節；對外實現銀行產品與服務、技術與功能的能力輸出、數據輸出，，從而達到擴展銀行多維渠道獲客、引流的能力，有效提升金融科技的競爭力，適應銀行 4.0 新形勢的變化與轉型要求。

工欲善其事，必先利其器。當開放銀行時代來臨時，銀行業將全面迎來金融科技發展的高級形態——數字金融與開放金融的到來。

本課程內容將緊密結合國際和國內關于生態銀行、開放銀行的應用與實踐情況，重點為我國銀行業分析經濟新常態和科技新常態的銀行 4.0新形態下，如何運用金融科技實現金融生態與金融場景的深度合作、銀行功能的外部場景互融與互嵌，從而實現銀行的“無處不在，無所不在”。

授課對象

商業銀行、互聯網公司、類銀行等機構的高級管理層、戰略規劃部、信息技術部、電子業務部、網絡渠道部、風控合規部、集中運營部、零售業務部和公司業務部等部門的負責人及骨干人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放敏捷銀行與數字銀行的相關視頻，引發并組織參訓人員對敏捷銀行與數字銀行進行思考和討論。

案例分析：通過對中外銀行的敏捷組織、敏捷服務與數字銀行打造的真實案例，進行解讀和剖析，引發參訓人員思考。

情景設置與實戰演練：通過預設場景或引入真實場景，組織參訓人員進行敏捷領導力思維培訓，并設計出相應的敏捷銀行與數字銀行服務方案。

課程收益

課程的最重要價值：讓銀行能預先感知銀行的發展主流，從而提前做好銀行業務模式和技術發展的轉型規劃和預先布局！

課程大綱

主題一：銀行數字化轉型之多維驅動

(一) 銀行生態體系分析與新常態

1. 疫情對銀行數字化的推進

2. 銀行面臨的新生態與新常態

（1） 經濟金融環境變化

（2） 銀行客戶用戶變化

（3） 銀行產品服務變化

（4） 銀行觸客渠道變化

（5） 金融科技創新變化

（6） 金融生態競爭變化

（7） 金融風險監管變化

3. 數字經濟對銀行數字化的驅動

（1） 我國數字經濟的總體發展

（2） 數字賬戶對商業銀行的影響

（3） 數字人民幣對商業銀行的影響

（4） 金融新基建對商業銀行的影響

(二) 金融科技創新驅動及案例解析

1. A 人工智能技術及金融應用－智能金融+智慧金融

2. B 區塊鏈技術及金融應用－區塊鏈金融

3. C 云技術及金融應用－云金融+金融云

4. D 大數據及金融應用－金融大數據+大數據金融

5. 5G 技術解析及金融應用－5G 金融

6. 金融科技驅動銀行創新案例

（1） 工商銀行、建設銀行、中國銀行、郵儲銀行等案例

（2） 招商銀行、平安銀行、民生銀行等案例

（3） 上海銀行、南京銀行等城商行案例

（4） 其他類型銀行案例（農商銀行案例）

主題二：生態銀行與場景金融打造路徑

(三) 銀行 4.0 下的數字化思維與模式打造

1. 數字化思維

（1） 功能為王思維（第一性定律）

（2） 銀行形態思維（銀行 4.0）

（3） 非金融服務與金融服務雙思維

（4） 銀行雙線場景思維（線下和線上）

2. 開放金融：開放銀行構建

（1） 開放銀行內涵與特點

（2） 開放銀行主要模式

（3） 開放銀行適用的場景

（4） API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

（5） 開放銀行的數據風險問題

（6） 開放銀行案例分析

3. 平臺金融：直銷銀行+平臺銀行+互聯網銀行

（1） 直銷銀行及適用場景

國內外直銷銀行的快速發展

直銷銀行案例與效能分析

（2） 平臺銀行及適用場景

數據生態銀行

區塊鏈數據生態（CBBC）

銀－銀－企（BBC）數據生態

自建場景+場景合作+場景接入

（3） 互聯網銀行及適用場景

國內外互聯網銀行發展歷程

類互聯網銀行的出現

互聯網銀行案例與效能分析

（4） 虛擬銀行及適用場景

香港虛擬銀行運營情況

虛擬賬戶與虛擬卡

（5） 供應鏈金融及適用場景

供應鏈金融生態圈結構

供應鏈金融生態參與主體

供應鏈金融生態場景解析

銀企業供應鏈金融平臺構建

4. 場景金融：場景銀行+生態銀行

（1） 金融場景和非場景金融區別

（2） 場景金融內涵與功能

（3） 場景金融打造路徑

自建模式：自建覆蓋行業生態圈各環節產品和服務

投資模式：利用股權投資與平臺企業達成戰略合作

聯盟模式：通過戰略聯盟構建行業專業化生態圈

合作模式：通過商業合作參與外部生態圈

5. 生態銀行與場景金融打造策略

（1） 能力打造要求

識別和打造場景的能力

端到端深度運營的能力

科技賦能金融創新的能力

平臺化規模運作能力

（2） 戰略規劃要求

戰略目標實施與組織結構優化

新技術創新與數字風控運用

運營+業務+信息流程改造

經營思維理念與運營管理轉型

物理網點轉型與線上經營推進

（3） 系統與數據要求

數字化智商分析、財商分析

銀行產品與服務創新轉化率與轉化效果

銀行生態系統與場景、平臺建設效果

數字化風險承受能力、風險轉化促進收益

核心業務數字化轉型投入及份額、效益

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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