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課程大綱

第一章最近金融監(jiān)管政策解讀

1.近期監(jiān)管的思路

2.近期監(jiān)管和銀行運(yùn)營的宏觀環(huán)境

3.近期監(jiān)管當(dāng)局的政策主線

4.近期防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措

5.未來商業(yè)銀行運(yùn)行的主要挑戰(zhàn)和疫情后商業(yè)銀行的運(yùn)行環(huán)境和發(fā)展態(tài)勢

6.商業(yè)銀行近期的主要政策要點(diǎn)分享：2019和2020

?近期各類主要政策要點(diǎn)分享

?銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)管各類通知與指引要點(diǎn)

第二章商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法

2.中國銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)方式

3.全面風(fēng)險(xiǎn)管理及其含義

4.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素與基本原則

5.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分與框架

6.商業(yè)銀行的公司治理

7.巴塞爾委員會(huì)關(guān)于有效的公司治理的基本原則

8.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）的解讀

9.2020年7月銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)公司治理的最新解讀

第三章全面風(fēng)險(xiǎn)管理中各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的管理方法

1.信用風(fēng)險(xiǎn)

?信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理方法

?信用風(fēng)險(xiǎn)管理的一般方法

?如何做好貸前，貸中與貸后工作

?大中小型客戶的一般特點(diǎn)

?貸后管理的早期預(yù)警

?信用風(fēng)險(xiǎn)的度量和計(jì)量

?其他分享

2.操作風(fēng)險(xiǎn)

?操作風(fēng)險(xiǎn)的定義和特點(diǎn)

?操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管發(fā)展歷程

?操作風(fēng)險(xiǎn)的一般管理工具及使用方法要點(diǎn)

?操作風(fēng)險(xiǎn)資本度量方法：三大方法

?關(guān)于系統(tǒng)連續(xù)性管理

?其他分享

3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義與來源

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的核心監(jiān)管指標(biāo)

?流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一般管理方法：國內(nèi)商業(yè)銀行

?其他分享

4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

?中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作的通知

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與員工行為管理

?中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知

?中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法

?其他分享

5.市場風(fēng)險(xiǎn)

?市場風(fēng)險(xiǎn)的定義，涵蓋與進(jìn)一步理解

?理解交易賬戶和銀行賬戶

?銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

?其他分享

6.資本管理

?資本管理的監(jiān)管框架

?資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

?資本充足要求，資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目

?中國金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資本一般方式

?其他分享

7.內(nèi)部控制內(nèi)部審計(jì)

?內(nèi)部控制在我國的發(fā)展歷程

?如何理解三道防線和五道防線

?其他分享

賈老師

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【主講課程】

?財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

?風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制

?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與案防管理

?宏觀經(jīng)濟(jì)分析_銀行與理財(cái)方向

?金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)操作實(shí)務(wù)

?企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟(jì)分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風(fēng)險(xiǎn)和銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

?小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對(duì)

?新形勢下商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理及日常運(yùn)營

?信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財(cái)務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對(duì)

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲(chǔ)蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會(huì)科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財(cái)經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險(xiǎn)集團(tuán)

?東風(fēng)汽車集團(tuán)

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部

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