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課程背景

在企業(yè)金融服務(wù)日益深化和市場競爭加劇的背景下，銀行對公客戶經(jīng)理正面臨著前所未有的挑戰(zhàn)：如何從海量復(fù)雜的企業(yè)財(cái)報(bào)、行業(yè)政策和市場信息中高效提煉信貸決策依據(jù)？如何縮短授信報(bào)告的撰寫周期，將更多時(shí)間用于客戶深度經(jīng)營與市場開拓？本課程精準(zhǔn)錨定對公金融服務(wù)的核心場景，旨在將AI深度嵌入客戶經(jīng)理的工作流，通過前沿AI技術(shù)的實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)客戶分析、風(fēng)險(xiǎn)識別、方案設(shè)計(jì)與營銷服務(wù)等全流程的能效革命。

課程目標(biāo)

認(rèn)知升維：破除「AI替代論」恐慌，建立「人類主導(dǎo)、AI輔助」的人機(jī)協(xié)同新范式。

實(shí)戰(zhàn)賦能：覆蓋對公業(yè)務(wù)高頻工作場景，掌握AI在客戶分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、授信報(bào)告撰寫、數(shù)據(jù)處理中的核心應(yīng)用技巧。

思維進(jìn)化：訓(xùn)練AI增強(qiáng)型思維模式，建立「輸入-處理-輸出」全流程AI賦能模型，打造個人智能增強(qiáng)回路。

價(jià)值躍升：顯著提升信貸分析效率與服務(wù)專業(yè)度，以科技力量驅(qū)動資產(chǎn)質(zhì)量和業(yè)務(wù)成果的雙重增長。

課程亮點(diǎn)

框架成熟，內(nèi)容聚焦：采用經(jīng)過市場驗(yàn)證的課程框架，但內(nèi)容100%聚焦于對公業(yè)務(wù)的特定需求與業(yè)務(wù)痛點(diǎn)。

流程驅(qū)動，場景為王：課程設(shè)計(jì)緊扣對公客戶經(jīng)理的真實(shí)工作流，確保每個知識點(diǎn)都能在實(shí)際工作中找到應(yīng)用場景。

案例精準(zhǔn)，即學(xué)即用：所有案例均源于對公真實(shí)業(yè)務(wù)，簡明扼要，直指核心，便于學(xué)員快速掌握并付諸實(shí)踐。

課程對象

銀行公司金融部、小微企業(yè)部、授信審批部等條線的客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理及審查審批人員。

課程大綱

模塊一：思維破局——構(gòu)建對公客戶經(jīng)理的AI增強(qiáng)型工作新范式

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

理解AI對現(xiàn)代公司金融服務(wù)的顛覆性影響，并掌握與AI精準(zhǔn)高效協(xié)作的底層邏輯——提問工程。

二、核心內(nèi)容與對公案例：

1、人機(jī)共舞：對公客戶經(jīng)理的核心價(jià)值再定義

核心技能：AI協(xié)同思維、價(jià)值定位。

案例：研討AI時(shí)代對公客戶經(jīng)理不可替代的核心價(jià)值（如風(fēng)險(xiǎn)判斷、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、商務(wù)談判），明確AI是“分析助理”而非“決策主體”的工作關(guān)系。

2、與AI的溝通藝術(shù)：對公業(yè)務(wù)專屬提問工程（Prompt）

核心技能：結(jié)構(gòu)化提問、指令設(shè)計(jì)。

案例一：通過精準(zhǔn)提問，讓AI為不同行業(yè)（如制造業(yè)、高科技）的客戶，生成差異化的營銷拓展策略。

案例二：為有特定融資需求（如并購、擴(kuò)大再生產(chǎn)）的企業(yè)，設(shè)計(jì)提問讓AI生成服務(wù)方案的初步構(gòu)想。

模塊二：智能引擎——AI賦能的行業(yè)洞察與企業(yè)深度分析

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

掌握利用AI快速穿透海量行業(yè)與企業(yè)信息、深度挖掘財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信號的方法，為精準(zhǔn)授信打下堅(jiān)實(shí)情報(bào)基礎(chǔ)。

二、核心內(nèi)容與對公案例：

1、AI輔助的產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)研究

核心技能：長文閱讀與摘要、政策對比分析。

案例：AI批量分析多份產(chǎn)業(yè)政策文件與行業(yè)報(bào)告，快速提煉關(guān)鍵指引、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與潛在風(fēng)險(xiǎn)。

2、企業(yè)財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)信息深度分析

核心技能：財(cái)務(wù)報(bào)表分析、風(fēng)險(xiǎn)信號識別、智能搜索。

案例一：AI批量分析客戶年度財(cái)報(bào)，自動計(jì)算關(guān)鍵財(cái)務(wù)比率，并識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號。

案例二：利用AI智能搜索，快速生成對目標(biāo)客戶及其產(chǎn)業(yè)鏈上下游的動態(tài)監(jiān)測與輿情分析報(bào)告。

模塊三：方案智造——AI驅(qū)動的高效金融方案與授信報(bào)告撰寫

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

學(xué)習(xí)運(yùn)用AI將客戶需求快速轉(zhuǎn)化為邏輯嚴(yán)密、內(nèi)容合規(guī)的金融服務(wù)方案與授信報(bào)告初稿，并極大提升會務(wù)效率。

二、核心內(nèi)容與對公案例：

1、綜合金融服務(wù)方案生成

核心技能：結(jié)構(gòu)化寫作、產(chǎn)品組合建議。

案例：根據(jù)客戶的現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資等綜合需求，AI快速生成包含多種產(chǎn)品組合的服務(wù)方案框架。

2、授信報(bào)告核心章節(jié)AI輔助撰寫

核心技能：信貸文本生成、邏輯推理。

案例：基于客戶資料與融資需求，AI輔助撰寫授信報(bào)告中的“借款人分析”、“還款來源分析”等核心章節(jié)初稿。

3、專業(yè)演示文稿（PPT）一鍵生成

核心技能：長文本轉(zhuǎn)演示、數(shù)據(jù)到圖表、視覺設(shè)計(jì)。

案例：將文字版融資方案，一鍵轉(zhuǎn)化為面向行內(nèi)審貸會或客戶的、條理清晰的PPT演示文稿。

4、會務(wù)效率革命：智能會議紀(jì)要

核心技能：語音轉(zhuǎn)文字、智能摘要、任務(wù)提取。

案例一：將與客戶的訪談錄音，利用AI一鍵轉(zhuǎn)為文字稿，并自動提煉客戶的核心訴求、融資條件和待辦事項(xiàng)。

案例二：將行內(nèi)信貸評審會的討論錄音，AI自動生成包含不同意見、最終決議的結(jié)構(gòu)化會議紀(jì)要。

模塊四：決策大腦——AI賦能的企業(yè)數(shù)據(jù)分析與風(fēng)險(xiǎn)洞察

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

掌握運(yùn)用AI高效處理和分析企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，從數(shù)據(jù)中挖掘風(fēng)險(xiǎn)信號與業(yè)務(wù)機(jī)會，提升決策的科學(xué)性。

二、核心內(nèi)容與對公案例：

1、企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)規(guī)整與表格智能處理

核心技能：數(shù)據(jù)清洗、格式規(guī)范、表格函數(shù)輔助。

案例一：AI輔助整理從不同系統(tǒng)導(dǎo)出的、格式不一的客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動統(tǒng)一格式并檢查數(shù)據(jù)完整性。

案例二：AI輔助生成復(fù)雜的Excel公式，用于對客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度分析。

2、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可視化敘事

核心技能：數(shù)據(jù)可視化、圖表解讀。

案例：針對客戶近三年的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，AI一鍵生成趨勢圖、結(jié)構(gòu)圖等可視化圖表，并生成初步的文字解讀。

模塊五：體驗(yàn)升維——AIGC賦能的對公客戶營銷與關(guān)系維護(hù)

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

利用AIGC（AI生成內(nèi)容）工具，策劃并執(zhí)行精準(zhǔn)的對公營銷活動，提升客戶觸達(dá)與服務(wù)深度。

二、核心內(nèi)容與對公案例：

1、行業(yè)主題沙龍與論壇策劃

核心技能：創(chuàng)意生成、文案撰寫、視覺設(shè)計(jì)。

案例一：為一場“綠色金融與可持續(xù)發(fā)展”行業(yè)論壇，AI輔助策劃議程、撰寫邀請函并設(shè)計(jì)活動主視覺。

案例二：為策劃好的活動，AI輔助撰寫主持串詞、嘉賓介紹等會務(wù)文案。

2、精準(zhǔn)化客戶觸達(dá)與維護(hù)

核心技能：批量個性化、信息推送。

案例：針對最新的產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整，AI批量生成對不同行業(yè)客戶的、個性化的政策解讀與業(yè)務(wù)機(jī)會提示。

模塊六：未來之鑰——構(gòu)建與訓(xùn)練你的專屬AI助理

一、模塊學(xué)習(xí)目標(biāo)：

初步掌握零代碼構(gòu)建個人專屬AI智能體（Agent）的方法，打造7x24小時(shí)的“第二大腦”。

二、核心內(nèi)容與對公案例：

1、AI助理（Agent）工作原理揭秘與搭建

核心技能：知識庫構(gòu)建、零代碼平臺操作。

案例：將銀行的授信政策、風(fēng)險(xiǎn)管理手冊、行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等“喂”給AI，打造一個能隨時(shí)解答信貸合規(guī)問題的“風(fēng)控專家助理”。

盧老師

盧敏行 銀行智能化轉(zhuǎn)型及AI應(yīng)用方案咨詢專家

微軟生成式AI認(rèn)證專家

Google Gemini認(rèn)證教育家

螞蟻集團(tuán)認(rèn)證智能體工程師

國內(nèi)著名AI開源公益社區(qū)WaytoAGI共創(chuàng)專家

國內(nèi)最大AI提示詞工程社區(qū)LangGPT卓越貢獻(xiàn)者

中信銀行、建設(shè)銀行、太平洋保險(xiǎn)AI應(yīng)用咨詢專家

曾任：報(bào)喜鳥集團(tuán)(上市公司)HRD

曾任：聯(lián)想控股（世界500強(qiáng)）下屬子公司COO

曾任：某知名基金公司運(yùn)營VP

擅長領(lǐng)域：組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型與效率提升、AI再造金融行業(yè)務(wù)流程、AI應(yīng)用場景落地、金融行業(yè)專用Agent設(shè)計(jì)等

盧老師擁有超過15年跨國企業(yè)高管及管理實(shí)操背景，深耕金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、戰(zhàn)略性布局及復(fù)雜組織效能提升領(lǐng)域。憑借深厚的管理積淀，精通以生成式AI（GenAI）技術(shù)重構(gòu)金融業(yè)務(wù)流程，通過算法思維驅(qū)動客戶經(jīng)營體系升級與服務(wù)體驗(yàn)精細(xì)化，助力機(jī)構(gòu)攻克存量競爭瓶頸，實(shí)現(xiàn)組織運(yùn)營的韌性增長。

在人工智能技術(shù)前沿領(lǐng)域，盧老師作為「通往AGI之路」開源社群共創(chuàng)者及LangGPT項(xiàng)目核心貢獻(xiàn)者，在提示詞工程（Prompt Engineering）與大語言模型應(yīng)用（LLM Application）方面具備深厚的技術(shù)護(hù)城河。其獨(dú)創(chuàng)的“AI+職場提效”體系，通過將底層管理邏輯與AI技術(shù)創(chuàng)新深度融合，為金融從業(yè)者構(gòu)建體系化的數(shù)字生產(chǎn)力框架。

核心項(xiàng)目成果與行業(yè)積淀

全球視野與落地實(shí)戰(zhàn)： 具備全球領(lǐng)先IT企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目的全周期治理經(jīng)驗(yàn)，擅長將頂層設(shè)計(jì)轉(zhuǎn)化為可落地的業(yè)務(wù)方案。

深耕金融垂直賽道： 長期擔(dān)任多家頂尖銀行私人銀行部AI應(yīng)用落地項(xiàng)目的戰(zhàn)略顧問與專業(yè)導(dǎo)師，主導(dǎo)實(shí)施了多項(xiàng)針對高凈值客戶經(jīng)營、智能投研支持、投顧話術(shù)自動生成等場景的AI賦能項(xiàng)目。

高標(biāo)準(zhǔn)交付與效能轉(zhuǎn)化： 構(gòu)建了以業(yè)務(wù)價(jià)值為導(dǎo)向的培訓(xùn)評估體系，通過STAR法則拆解復(fù)雜業(yè)務(wù)場景，確保內(nèi)訓(xùn)內(nèi)容與業(yè)務(wù)KPI高度掛鉤。其項(xiàng)目落地轉(zhuǎn)化率持續(xù)保持在 90%以上，以高ROI和強(qiáng)實(shí)操性深受金融機(jī)構(gòu)管理層認(rèn)可。

主講課程

銀行《銀行人的職場AI必修課》

《私人銀行AI實(shí)戰(zhàn)：從工具入門到業(yè)績提升》

《AI賦能對公營銷：智能工具與對公場景實(shí)戰(zhàn)》

保險(xiǎn)《AI賦能·營銷破局：保險(xiǎn)營銷精英實(shí)戰(zhàn)》

《AI賦能·效能革命：保險(xiǎn)中后臺運(yùn)營精英實(shí)戰(zhàn)》

《保險(xiǎn)人的AI必修課：洞悉趨勢、降本增效與智能化轉(zhuǎn)型》

郵政《AI驅(qū)動的郵政管理與業(yè)務(wù)變革》

《基于DeepSeek的郵政營銷落地實(shí)戰(zhàn)》

《AI賦能郵政金融業(yè)務(wù)增長與團(tuán)隊(duì)管理》

授課風(fēng)格

扎實(shí)有料：內(nèi)容精準(zhǔn)實(shí)用，方法科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，緊貼學(xué)員需求，知識點(diǎn)豐富易懂，結(jié)合深厚的管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和對企業(yè)應(yīng)用場景的深刻理解，不僅傳授技能，更提供切實(shí)可行的解決方案，確保學(xué)員學(xué)得會、用得好、見實(shí)效。

清晰有序：邏輯嚴(yán)密，結(jié)構(gòu)分明，課程設(shè)計(jì)層次清晰，循序漸進(jìn)，幫助學(xué)員快速吸收知識并高效轉(zhuǎn)化為實(shí)踐能力，從系統(tǒng)性學(xué)習(xí)到具體場景應(yīng)用一脈貫通。

生動有情：課堂互動性強(qiáng)，形式新穎有趣，授課風(fēng)格親和自然，善于捕捉學(xué)員需求，通過啟發(fā)式教學(xué)激發(fā)潛力，結(jié)合企業(yè)實(shí)際問題，引導(dǎo)學(xué)員沉浸式體驗(yàn)與深度思考，全面提升學(xué)習(xí)效果與能量感。

部分客戶見證

中國建設(shè)銀行有限公司、中信銀行股份有限公司、興業(yè)銀行股份有限公司、交通銀行有份有限公司、長沙銀行股份有限公司、中國郵儲銀行股份有限公司、華夏銀行股份有限公司、中原銀行股份有限公司、長沙農(nóng)商銀行股份有限公司、中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司、中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司、中國郵政集團(tuán)有限公司、國家電網(wǎng)有限公司、中國廣電湖南網(wǎng)絡(luò)股份有限公司、巴彥淖爾銀行業(yè)協(xié)會、鄂爾多斯銀行業(yè)協(xié)會、聯(lián)想控股股份有限公司、浙江報(bào)喜鳥集團(tuán)有限公司……

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