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課程背景：

隨著我國的經濟發展越來越居于世界前端，以企業家為主的高凈值客戶的數量也日益增多。在財富賺取上他們均有過人之處，但在財富管理上需要專業化的建議。企業家為社會做著大量的貢獻的同時，猝死坐牢的新聞也屢見不鮮，企業家日益成為高危職業。另外隨著這幾年信托破剛兌，P2P爆雷，私募基金大量跑路導致高凈值客戶們財富縮水。

在這種大背景下，本課程主要是關注企業家可能存在的十大風險體系逐一破解，并教會其使用四大金剛工具來做好財富傳承，守住財富傳承財富。

課程目標：

● 了解富人的四個階段，做到精準判斷

● 了解企業家可能面臨的風險，做好判斷和預防，在守富的路上走穩走好

● 了解財富傳承的精準含義，學會使用保險、信托、遺囑及基金會等四大金剛工具做好傳承工作

● 學會用富人思維解決高客問題，并學會與企業家溝通的工具進而幫助其更好的使用保險信托等金融工具解決問題，成為高凈值人群專業的金融管家。

課程對象：

高凈值客戶、企業家、銀保類高級理財經理

課程大綱

第一講：賺富篇——中國富人已經居于世界首位

一、高凈值客戶現狀

1. 富人的標準

2. 財務自由的定義

3. 高凈值客戶的分布

案例解析：從富豪排行榜的變動看財富更迭

二、高凈值客戶思維與習慣

案例解析：巴比倫的秘密得到的結論

1. 富人的五種性格

性格一：相信自己

性格二：相信勤奮

性格三：相信堅持

性格四：樂觀

性格五：情緒管理

2. 富人的習慣

3. 富人的思維

三、高凈值客戶投資注重的四大要點

要點一：心態

要點二：投資標的

要點三：投資邏輯

要點四：投資習慣

第二講：守富篇——企業家面對的十類風險

第一類：政治政策環境風險

案例解析：風險識別——華為公主孟晚舟事件拆解政治風險

類型分析：戰爭/大國博弈/政策變更/疫情

第二類：刑事風險

案例解析：風險識別——高頻的企業家犯罪類型

1. 民營企業

1）非法吸收公眾存款罪

2）職務侵占罪

3）拒不支付勞動報酬罪

4）虛開增值稅專用發票罪

5）合同詐騙罪

2. 國有企業

1）受賄罪

2）貪污罪

3）虛開增值稅專用發票罪

4）行賄罪

5）挪用公款罪

案例解析：刑事合規管理

第三類：稅務風險

1. 主要的三大稅種

第一種：企業所得稅

第二種：增值稅

第三種：個人所得稅

風險應對：

案例解析：網紅一姐薇婭13億稅款案

案例解析：從劉曉慶到范冰冰看稅務風險

風險預防：

1）合理合法避稅

2）稅務預警的必要性

第四類：合伙風險

1. 常見的兩大風險類型

類型一：股權五五分

案例解析：真功夫事件始末

類型二：股權全部獨占

案例解析：明星企業快速隕落

2. 合伙人的四種類型

類型一：虛擬合伙

類型二：事業合伙

類型三：股東合伙

類型四：生態鏈合伙

3. 股權分界線：10%/34%/51%/67%

案例解析：從《那年花開月正圓》看合伙

第五類：財務風險

1. 財務的三大風險

風險一：現金流風險

案例解析：銀行抽貸引發的公司倒閉

風險預防：做好現金流管理

風險二：財務混同風險

案例解析：家企財混同億萬富豪變老賴

風險預防：做好財務防火墻

風險三：投融資風險

案例解析：盲目擴張多方投資導致公司破產

案例解析：俏江南融資不成反被踢出局

風險預防：正確做好投融資管理

第六類：信用風險

定義：失信與限高

風險應對：解除信用風險的措施

風險預防：做好信用管理

第七類：婚姻風險

風險識別：企業家自身的婚姻風險與二代的婚姻風險

案例解析：土豆網創始人婚姻問題少賺十個億

案例解析：昔日豪門闊太背上巨額債務

民法典的婚姻規定：婚姻析產問題全分析

風險預防：如何做好財產約定

第八類：接班人風險

1. 二世祖類型的接班人風險

2. 佛系富二代的接班人缺失風險

3. 職業經理人

案例解析：從山西首富到老賴

案例解析：朱一航和王思聰---不愿意接班的地產二代

第九類：道德風險

案例解析：新城控股王振華看企業家道德

風險預防：

1）從人治到法治加強公司治理

2）企業家道德提升

第十類：健康風險

風險識別：企業家猝死成為常見事件

案例解析：新雨醫生創始人給我們留下的思考

風險預防

第三講：傳富篇——打破富不過三代魔咒富貴久長

一、傳承

1. 傳承內容

2. 傳承核心

3. 資產類型

二、傳承四大金剛工具

工具一：遺囑

工具二：保險

1）年金險

2）壽險

3）重疾險

4）醫療險

5）財產險

工具三：信托

解讀：信托法律法規

1）家族信托

2）離岸信托

3）保險金信托

工具四：基金會

公益基金會vs慈善基金會

基金會法律法規

案例解析：壹基金

案例解析：韓紅基金會

案例解析：

1）李嘉誠的傳承典范

2）小甜甜爭產案

3）牛根生與老牛基金會

4）洛克菲勒家族的財富傳承

第四講：享富篇——達則兼濟天下

一、慈善現狀

國內：企業家慈善比重大幅提高

國外：富豪的享富標配

美國：為什么美國富豪都去做慈善？

結論：中國的慈善最善

二、慈善的法律法規

1. 新慈善法

2. 共同富裕的第三次分配

3. 慈善與稅

富豪慈善的案例解析：

1）比爾蓋茨基金會

2）地產大亨vs登山先鋒

3）邵逸夫樓

4）中國首善曹德旺

5）何享健的安然享富

趙老師

趙丹陽老師 企業法律風險防控專家

18年企業法律風險防控實戰經驗

深圳大學法學專業

哈佛大學LLM SEMINAR

深圳電視臺常駐嘉賓律師

中央電視臺法律大講堂主講人

曾任：中國聯通深圳公司丨法律部經理

現任：廣東益道律師事務所丨主任律師

世界華人協會、深圳市前海人民法院、深圳羅湖投控多家事業單位法律顧問

■ 代理案件及仲裁216宗，客戶滿意度95%以上

■ 持有多項職稱及從業資格：執業律師、國家二級法律顧問、中級經濟師、基金從業資格、證券從業資格、期貨從業資格

■ 曾服務過公司超過一百家：經手的項目累積金額超過100億，案件總標的超10億，為項目提供法律建議600多條，保證項目的正常運作，無任何法律風險。

■ 擅長領域：法律風險防范、企業合規、投融資、股權設計、金融法律……

實戰經驗：

趙丹陽律師擁有法律和金融的雙重專業理論功底，擅于將“法律+金融”合二為一，為企業提供切實可行的法律服務方案，找準法律風險點，及早防范，杜絕損失，為企業發展保駕護航。曾主導參與超過總金額過百億的投融資項目的全程法律服務，同時幫助法諾新能源汽車、樂意住無人智能酒店、聆思微、中興云兩百余家企業優化法律治理結構及商業計劃書、股權設計及激勵，迄今為止服務100余家企業，訴訟案件總標的累積三億元，所收經手案件、項目、課程均無一例差評。

部分重點代表項目：

→ 深圳市南山某股份公司的融資：參與融資全過程的法律服務，成功融資3.5億；

→ 四川某地產公司的投資盡調項目：參與合同、協議、重大法律訴訟等法律方面的核查，促使獲取投資金額5000萬；

→ 合肥某商住地產項目：參與設計融資框架、審慎調查以及全面的法律風險評估，合理避免融資過程中的風險，成功融資1.5億。

→ 邵陽中建投信托項目：參與項目應收債權投資集合資金信托計劃制定、合同起草、投資協議風險審核等，成功交付投資，并轉讓成功。

→ 粵網城市建設有限公司持股平臺搭建項目：參與員工持股平臺搭建及核心層員工股權激勵計劃的制訂與監督執行，通過股權激勵，公司接連三年營業額增長率超過55%。

→ 騰訊IDC機房項目：華南地區最大的IDC機房項目，擔任項目法律顧問，提供全程法律服務，協調廠房業主方所在政府部門、電力部門、環保部門、運營商等多部門的關系及政府許可，提供全過程的法律文件，保證項目比預期時間還早8個月順利落成投入使用。

→凱旋集團香港上市項目：通過分析公司實際情況，選擇最適合公司的上市方式，并提供兩地的合規法律服務，僅用六個月的時間協助客戶在香港上市成功。

→魔線集團美國上市項目：該集團前身銷售系統涉嫌傳銷，幫助其做企業合規，并協助其收購上下游產業鏈后在美國納斯達克上市成功

主講課程：

《公司頂層設計與投融資》

《企業家的十大類法律風險防范》

《企業家法律風險防范及財富傳承》

《企業合規管理實務》

《企業法律風險防范》

《金融普法》

授課風格：

▲淺入深出：將枯燥的法律知識融入到實際工作當中，增強場景感

▲學員討論，漸次把學員導入法律的思維模式

▲實戰干貨：將大量的實戰案例融入到課程當中，讓學員代入感更強

▲氣氛活躍：讓學員在輕松愉悅的情境中享受獲取滿滿的知識

部分服務過的客戶：

中國銀行、農業銀行貴州省分行、匯豐銀行、深圳市基礎設施投資基金管理有限責任公司、羅湖投資控股有限公司、深圳前海動產投資有限公司、深圳前海禪德投資管理有限公司、東方老虎投資管理有限公司、深圳前海百納聯投投資管理有限公司、臺灣元大證券股份有限公司、深圳市皇庭基金管理有限公司、前海超量子基金管理公司、永冠基金管理有限公司、前海東資資產管理有限公司、前海華潤元大資產管理有限公司、深圳前海皇庭資本管理有限公司、深圳前海皇庭資本管理有限公司、前海國泰弘晟資產管理有限公司、老虎資產管理（珠海）有限公司、深圳廣電集團、蘇寧金融、老虎資本、粵網城電有限公司、中國科學院大學醫院、深圳中興云服務有限公司、機荷高速改擴建投資基金、世界華人協會、世界華商基金會、香港亞太精英會、法諾新能源汽車、樂意住無人智能酒店、聆思微半導體技術有限公司……

部分客戶評價：

企業合規一直是我們的難點，但又是我們必須要回的，而趙老師的課就如及時雨一樣，讓我見識到“合規”的真實面目，它是簡單的，在課程中，老師用我們企業里面的真實事件當成案例，跟我們進行剖析，讓我們有了很強的代入感，一下子大家都懂了，聽完了課之后，大家馬上就可以進行實操，講的太好了，謝謝老師

——山東魯能 王部長

聽趙老師講課是一種享受，很難懂的法律問題，經老師一講，就變得特別簡單。尤其是課堂上討論的那些案例，特別貼近我們現在的實際工作，甚至有些就是我們這里實實在在發生的事情，所以，聽起來就特別有興致。

——中國銀行 王總

平時出去和客戶談合作，對于風險把控不是特別準，合同談好了拿回來給風控一看，大家分歧常常會很大，搞得很不愉快。通過趙老師的課程，我了解了合同的風險防控，有了法律意識，也明白和客戶溝通過程中應注意的風險點以及即時和風控人員對接，將合同擬得更為安全。

——粵網城電有限公司 張經理

我們很多網點行的行長對于信托都是似懂非懂，這次聽了趙律師的課程，茅塞頓開，全部弄懂了，準備好好大干一場！

——貴州農行 徐行長

趙老師的課程非常實用，從公司設立之初的股權架框模型，再到一步步成立起來這個過程，可能會遇到的各種風險，她都講到了，一聽就會。不僅如此，對于公司發展壯大后可能存在的對外收購、兼并，不良債權清收等都講得明明白白。

——羅湖投資控股有限公司 王經理

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