江潯楷老師

江潯楷老師 金融數字化落地專家

22年銀行/金融科技公司實戰經驗

中級經濟師

山東財經大學產業導師

多層級成長：跨越網點、支行、省分行、總行

【傳統銀行→金融科技→數字化轉型→AI落地】

曾任：某全國行股份制銀行丨數據資源部、總經理助理

曾任：平安金融壹賬通（上市金融科技公司）丨高級運營總監

曾任：中國工商銀行總行丨高級經理

曾任：中國工商銀行湖北省分行丨客戶經理

多技術科研：數字化轉型科研成果/技術輸出

→1部專著：參與行業首部數據資產入表專著《數據資產入表全流程解析》；

→2項發明專利：《一種金融行業數據標準對標的方法、系統、設備及介質》《元數據管理方法、系統、設備及存儲介質》

多維度認可：獲得多項高含金量獎項

→榮獲中國人民銀行頒發的“金融科技發展獎”三等獎

→獲得工商銀行總行頒發的“產品創新獎”

→被中小銀行互聯網金融聯盟評為“最具魅力講師”

→入選中國下一代教育基金會年度微公益個人優秀案例

多銀行實踐：為多個銀行實現數字化轉型提升

→中國工商銀行：策劃“人脈挖寶”活動，開創社會化營銷先河；獲客成本0.22元/人，獲評《每日經濟新聞》年度最佳案例等十多項年度大獎；

→恒豐銀行：主導數字化賦能平臺矩陣，帶領團隊搭建“模型工場、BI數據分析平臺、自主用數平臺、數字化協作平臺”四大數字化底座，支撐全行業務條線數據驅動轉型；優化住房按揭貸款系統，建立線上審批機制，業務辦理周期縮短2/3，推動業務規模從30億突破百億；

→平安金融壹賬通：帶領團隊研發“智能外呼、用戶畫像、在線代理人”等工具，為40多家中小銀行提供全鏈路智能營銷解決方案；

擅長領域：金融科技、金融數字化、人工智能等前沿技術，全面賦能銀行前中后各環節、總分支各層次業務；策劃和組織基于社交媒體的互聯網營銷；銀行零售客戶全生命周期經營；銀行大型線上線下對外發布、論壇、大賽等活動的策劃和現場組織；單位新員工快速融入及個人發展路徑規劃和設計……

實戰經驗：

江潯楷老師擁有22年銀行/金融科技公司實戰經驗，從銀行基層網點業務筑基逐步跨越到總行數字化轉型落地實踐，兼具業務、技術、數據三視角，為多家銀行從“點-線-面”全域賦能金融科技創新與數字化轉型實踐，做到“干一行，行一行；一行行，行行行”。

?【點-單點獲客工具創新】——中國工商銀行總行

01-【1個社會化營銷先河開創】：策劃“人脈挖寶”活動，開創銀行業社會化營銷先河，吸引200萬客戶、120個國家和地區參與，獲客成本0.22元/人，獲評《每日經濟新聞》年度最佳案例，獲得年度社會化營銷獎項10余項；

02-【3大平臺落地+3大自媒體矩陣】：參與籌建總行互聯網金融營銷中心，參與“融e購、融e聯、融e行”三大平臺從0到1落地，構建“支付+投資+融資”三大業務條線，上線“工銀e支付、手機銀行理財模塊”等7大核心產品；策劃搭建“丁丁創e、融e說、趙說不誤”三大自媒體矩陣，實現H5、圖文、音頻立體傳播，官方微博粉絲從0增長至619萬，獲中國下一代教育基金會“微公益大獎”；

03-【2萬家網點營銷系統建設+8條資源線打通】：參與工行母品牌及子品牌架構梳理，升級2萬家網點營銷傳播系統建設，整合網點電視、顯示屏、海報等資源，實現宣傳素材自動化管理與效果監測，推動品牌傳播效率提升；整合個人金融、公司業務、信用卡等8大條線資源，制定年度整合營銷方案，統籌億元級營銷預算，實現全行營銷活動ROI提升；

?【線-營銷全線模式創新】——平安金融壹賬通

01-【30+大營銷工具創新+獲客模式創新】：開發智能營銷產品線，帶領團隊研發“智能外呼、用戶畫像、在線代理人”等工具，為貴陽銀行、樂山銀行等40多家中小銀行提供全鏈路智能營銷解決方案，其中鄂州銀行用戶畫像項目使客群精準度提升60%，樂山銀行睡眠客戶喚醒率達35%；整合電信運營商流量資源，探索“運營商數據+金融科技”獲客模式，助力單一北區放款量達東/南/西區總和2倍；

02-【40+中小銀行流量支持】：發起“中小銀行流量資源池”項目，對接電信部門千萬級C端用戶，通過API接口實現流量精準導流，項目入選公司年度重點投資計劃，為40多家中小銀行提供流量資源支持。

?【面-銀行數字化全局落地創新】——恒豐銀行

01-【銀行數字化轉型頂層設計】：參與全行“十四五”戰略規劃，參與完成全行數字化轉型頂層設計，主創全行文化體系數字化表達式，主責“建設一流數字化敏捷銀行”戰略發布會，開啟全行數字化轉型序幕；

02-【業務數據驅動轉型支撐】：牽頭搭建“模型工場、恒數BI、自主用數平臺、豐秘協作平臺”四大數字化底座，實現模型管理、數據供應、分析決策、流程協作全鏈路數字化，支撐全行業務條向數據驅動轉型；牽頭“創新馬拉松、建模大賽、恒心活化大賽”三大賽事，培育數據人才，形成可復用數據模型，推動數據資產從技術工具向業務賦能轉化；

03-【金融產品敏捷落地+流程數字化改造】：推動花唄落地項目，28天完成系統對接、風控模型嵌入及業務上線，成為螞蟻集團同類合作中效率最高案例，該產品成為部門貸款余額最重要的支撐；優化住房按揭貸款系統，建立線上審批模型，業務辦理周期縮短2/3，推動業務規模從30億增長至破百億；

部分授課案例：

序號企業課題期數

1中國工商銀行

總行及各分行《互聯網金融的實戰案例及思考》50+

2中小銀行聯盟

北京金融科技產業聯盟

中國金融認證中心《零售客戶的互聯網運營》

《數據資產入表實務》

《數字化轉型實踐探索》

《互聯網金融的實戰案例及思考》8

3上海銀行、北京銀行

昆侖銀行

人民銀行《互聯網金融的實戰案例及思考》

《金融科技助力銀行零售客戶經營》

《互聯網金融與金融科技在金融行業應用》7

4佛山農商銀行

貴陽銀行、廣州銀行

山東財經大學

武漢工程科技大學

山東大學（威海）

太原大學《數據資產入表實務》

《數字化轉型實踐探索》

《金融科技賦能銀行線上獲客》

《數字化轉型及人工智能聯合賦能銀行業務》7

主講課程：

《數贏未來：銀行業數字化轉型頂層設計與落地實踐》

《人工智能在銀行的最后一公里：AI賦能與落地實戰》

《技勝未來：金融科技賦能銀行新增長引擎》

《智戰龍門：用人工智能打造超級個體》

《科技、數據、AI三箭齊發，助力零售客戶經營》

《銀行零售業務營銷新范式》

授課風格：

★ 邏輯清晰、層層遞進：以遞進式邏輯解構復雜金融業務，梳理故事線，定位關鍵問題，引導學員快速掌握核心要點。

★ 注重實戰、著眼落地：從理論到實操，提供定制化工具和解決方案，確保學員能將知識轉化為實際工作成果。

★ 沉浸教學，激發共鳴：從學員視角出發，用通俗語言講解專業內容，結合案例互動，營造高參與度的課堂氛圍。

★ 成果導向，價值交付：針對培訓目標設計課程內容，從認知提升到技能落地，助力學員和機構實現業務突破。

部分服務客戶：

銀行：中國工商銀行總行、工商銀行長春培訓中心、工商銀行杭州培訓中心、工商銀行20多家一級分行、工商銀行50多家二級分行/支行、上海銀行總行、北京銀行北京分行、昆侖銀行總行、廣州銀行總行、佛山農商銀行總行

金融機構：中國金融認證中心、人民銀行培訓中心、北京金融科技產業聯盟、中小銀行聯盟、上海金融信息行業協會、上海湖北商會、北京湖北商會、企商在線

高校：山東財經大學、武漢工程科技大學、山東大學（威海）、太原大學

部分客戶評價：

“江老師這課，聽得我是又興奮又慚愧。興奮的是，他講的‘北斗七星模型’一下子把我們零散的做法串成了體系，像給了張高清地圖。慚愧的是，我們以前確實在‘瞎忙’，數據很多但沒用出彩。他最厲害的是，能把‘數字化轉型’這種虛詞，拆解成‘客戶旅程地圖’、‘下一個最佳行動’這些我們聽得懂、能馬上動手的具體動作。課件也是，沒一句廢話，全是干貨和工具，感覺他不是在‘講課’，是在給我們‘交付解決方案’。兩天的課，我筆記本記得密密麻麻，回去就能跟團隊開會部署。”

——中國工商銀行 零售金融部高級經理 張處

“我組織過很多場培訓，江老師的課是少數能讓我從頭到尾沒摸過手機的。他的邏輯層次太清晰了，從國家戰略講到技術原理，再落到銀行具體場景，層層推進，像剝洋蔥一樣，最后讓你看到核心。而且他特別風趣。”

——中小銀行互聯網金融聯盟 培訓總監 李總

“說實話，我來之前擔心這類課程會過分鼓吹技術而忽視風險。但江老師的課非常‘實誠’，也特別透徹。他講AI落地，花了很大篇幅講‘最后一公里’的挑戰，比如模型偏見、數據隱私、監管合規，這很難得。語言很有穿透力，把技術、業務和監管三者的關系講得明明白白，讓我對如何實施‘穿透式監管’有了更清晰的思路。這才是責任的專家視角。”

——中國人民銀行某分行 科技監管處科員 王某

“江老師的課，是典型的‘把互聯網金融揉碎了、嚼爛了，喂給學員’。他能把深奧的算法、模型，用‘菜譜’、‘燃料’、‘廚房’這種生活化的比喻講出來，我的研究生們都聽得津津有味。這種‘解構’能力非常強，先把一個復雜系統拆成零件，再用一套嚴密的邏輯把它拼裝回去，讓學生不僅能‘知其然’，更能‘知其所以然’。他的課件本身就是一套極佳的研究框架，理論深度和實戰案例結合得天衣無縫，我已經跟學院申請，請他做我們的客座教授了。”

——山東大學 金融科技專業 趙老師

“太實用了！江老師講的‘天地人’三個戰場，簡直就是我們每天工作的真實寫照。他上課方式很輕松，像聊天一樣，但句句都點在要害上。比如講AI寫營銷文案，他當場演示，效果立竿見影，我們組第二天就試著用上了。沒有那些虛頭巴腦的東西。全程無尿點，因為講的都是我們正在頭疼的問題，給出的答案還特別透。”

——上海銀行 網絡金融部產品經理 劉同學

“我這個人實在，就愛聽能解決實際問題的課。江老師講‘科技金融’，沒整那些高大上的名詞，而是用‘工商銀行的產業鏈孵化貸’、‘招行的科創貸模型’這種活生生的例子，告訴我們銀行是怎么具體支持中小企業的。他把一套復雜的風控和產品設計，講得通俗淺顯，讓我這個非金融科班出身的人也聽得通透。這下我再去跟銀行談合作，心里更有底了，知道關鍵點在哪。這課，值！”

——中小企業協會 金融服務平臺負責人 周總

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