肖雄老師

肖雄老師 私行財富管理實戰(zhàn)專家

20+年金融從業(yè)經(jīng)驗

西安交通大學(xué)金融學(xué)碩士

廣東南華工商學(xué)院金融學(xué)副教授

金融證券執(zhí)業(yè)律師

證券從業(yè)資格/基金從業(yè)資格/期貨從業(yè)資格/黃金從業(yè)資格

基金經(jīng)理資格/保險公估人資格

銀行間本幣債券交易員資格/銀行間外幣交易員資格

國際金融理財標(biāo)委會（FPSB China）特邀專家

廣東投資傳媒《錢途無量》欄目主創(chuàng)人、《股市廣播》特邀嘉賓

曾任：某公募基金公司 丨 投資總監(jiān)、基金經(jīng)理

曾任：交通銀行總行 丨 私人銀行中心研究總監(jiān)

曾任：某城商行 丨 首席經(jīng)濟學(xué)家

曾任：廣州某高校金融系 丨 金融學(xué)副教授

擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟預(yù)測、權(quán)益和固收投資研究、大類資產(chǎn)配置、基金組合管理、擅長為高凈值客戶提供財富規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)……

【戰(zhàn)績可查】-管理資產(chǎn)高達(dá)數(shù)十億：累計管理資產(chǎn)超過70億規(guī)模，每年為客戶創(chuàng)造10億+絕對收益，帶領(lǐng)團隊連續(xù)8年正收益，資產(chǎn)配置或基金組合收益穩(wěn)穩(wěn)地年化15%；

【學(xué)術(shù)權(quán)威】-發(fā)表30+篇省部級公開刊物：發(fā)表專業(yè)論文30多篇，其中10多篇論文發(fā)表在核心期刊，部分論文被人大報刊復(fù)印資料、國務(wù)院發(fā)展研究中心網(wǎng)全文轉(zhuǎn)載，多次獲廣州市和高校內(nèi)科研一等獎、二等獎項；

【技術(shù)優(yōu)勢】-自主研發(fā)2套專業(yè)系統(tǒng)：分別為某基金公司、某城商行“全自動算法決策交易系統(tǒng)”、“宏觀經(jīng)濟程序化動態(tài)追蹤分析系統(tǒng)”；同時牽頭組織“個人客戶端APP內(nèi)嵌智能投顧功能系統(tǒng)”。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

肖老師擁有10年高校金融專業(yè)教學(xué)科研經(jīng)驗+10銀行大類資產(chǎn)配置+5年基金組合管理實戰(zhàn)經(jīng)驗，精通宏觀經(jīng)濟預(yù)測、權(quán)益和固收投資研究、大類資產(chǎn)配置、基金組合管理，所管理的基金產(chǎn)品獲得國內(nèi)同類產(chǎn)品全國前十位次和多項獎杯，以卓越管理能力，豐富的專業(yè)技術(shù)，給高凈值客戶帶來穩(wěn)定而豐厚的回報，也為銀行個經(jīng)、財私條線基金組合和財富管理帶來樣本級“教科書”實踐案例。

——兼具學(xué)術(shù)與前沿理念 ——

【10年高校學(xué)術(shù)沉淀】——扎實的學(xué)術(shù)研究能力，公開發(fā)表專業(yè)論文超30篇，帶領(lǐng)多團體在專業(yè)領(lǐng)域斬獲多項冠軍，賦能超10000學(xué)員：

01-深耕專業(yè)科研，任南華工商學(xué)院金融研究所所長，帶領(lǐng)教師科研團隊進(jìn)行廣東省/廣州市級科研課題研究多項，在省部級公開刊物發(fā)表專業(yè)論文30多篇，其中《論我國企業(yè)海外上市的風(fēng)險》、《股票投資價量分析的誤區(qū)》、《我國天氣指數(shù)期貨研究》等10多篇論文發(fā)表在核心期刊，部分論文被人大報刊復(fù)印資料、國務(wù)院發(fā)展研究中心網(wǎng)全文轉(zhuǎn)載；

02-指導(dǎo)學(xué)生參加世華財訊全國大學(xué)生模擬證券交易大賽，曾取得全國團體第二名的佳績。指導(dǎo)學(xué)生參加瑞達(dá)期貨主辦的期貨模擬交易比賽，獲華南區(qū)冠軍；

03-10年高校教學(xué)沉淀，獨創(chuàng)開發(fā)《證券投資實訓(xùn)課》、《期貨交易實訓(xùn)課》、《黃金與外匯交易》等3門投資技能培養(yǎng)特色課程，賦能過萬名學(xué)生受益；

?【7年全球宏觀大類與資產(chǎn)配置研究經(jīng)驗】——對全球股市、債市、商品期貨等深有研究，正確把握住國內(nèi)金融市場重大變化節(jié)點和政策拐點，專注為高凈值客戶提供頂級配置策略：

01-任職公募基金近3年期間堅守穩(wěn)健可持續(xù)的投資理念，產(chǎn)品凈值回撤均控制在5%以內(nèi)，年化收益保持在同類型產(chǎn)品的中上游；

02-在2017年宏觀政策從緊，去杠桿伊始，及時建議所在銀行高層下決心對非標(biāo)和底層權(quán)益類、地產(chǎn)類的委外投資大幅減持，為全行同業(yè)資產(chǎn)投資規(guī)避了潛在的風(fēng)險損失16.7億元；

03-準(zhǔn)確預(yù)判2021年年中開啟的股市下跌趨勢，建議公司產(chǎn)品線及時止盈，鎖定了產(chǎn)品的利潤；2023年全年建議公司專戶投資對股票市場謹(jǐn)慎建倉，避免了投資人的本金在2023年遭受損失。

—— 兼具技術(shù)與實戰(zhàn) ——

【牽頭研發(fā)3個金融交易/分析系統(tǒng)】——歷經(jīng)銀行、私行、公募基金等機構(gòu)實踐作業(yè)檢驗，數(shù)次準(zhǔn)確把握了宏觀經(jīng)濟周期大拐點、金融市場的投資機遇：

01-某公募基金-“全自動算法決策交易系統(tǒng)”：全程無人值守，避免了人為不確定的因素，使得產(chǎn)品的穩(wěn)健型、可控性、質(zhì)量的一致性大幅提高；

02-某城商行-“宏觀經(jīng)濟程序化動態(tài)追蹤分析系統(tǒng)”：成為獨具特色的宏觀研究與大類資產(chǎn)投資分析的“地動儀”，促使宏觀研究的結(jié)論有多維的立體數(shù)據(jù)分析和算法做支撐，結(jié)論判斷更接近客觀；

03-交通銀行-個人客戶端APP內(nèi)嵌智能投顧功能系統(tǒng)，協(xié)調(diào)內(nèi)外部開發(fā)資源，進(jìn)行系統(tǒng)的優(yōu)化及模型算法的智能化升級改造，使其更能夠為手機線上客戶提供更加貼近市場化分析與人性化的理財場景建議；

?【近20年銀行與基金公司的財富管理實戰(zhàn)】，覆蓋宏觀戰(zhàn)略研究、投資策略研發(fā)、產(chǎn)品設(shè)計、交易體系構(gòu)建及投顧輸出的全流程財富管理：

01-擔(dān)任某城商行首席經(jīng)濟學(xué)家，主導(dǎo)全行宏觀戰(zhàn)略規(guī)劃與業(yè)務(wù)布局，帶領(lǐng)團隊對宏觀經(jīng)濟、監(jiān)管政策、各金融市場及同業(yè)市場持續(xù)跟蹤研究，輸出各類研究成果，日報、周報、月報、年報以及專題報告，受到金融同業(yè)的高度認(rèn)可和追更；

02-主導(dǎo)某基金公司交易體系搭建、中低頻股票量化策略、資產(chǎn)配置模型的研發(fā)、回測，產(chǎn)品設(shè)計，帶領(lǐng)團隊實現(xiàn)投顧策略技術(shù)輸出，對2家私募基金3只產(chǎn)品、2家期貨資管產(chǎn)品、2家農(nóng)商行專戶總計7個產(chǎn)品提供投顧服務(wù)，其中大類資產(chǎn)配置策略+量化交易策略代表作：

產(chǎn)品一：宏觀配置1號運行8年，截止目前每個年度都是正收益，產(chǎn)品累計凈值2.4607，產(chǎn)品年化收益率超過15%。同期中債總?cè)珒r指數(shù)年化收益率1.67%，中債總財富指數(shù)年化收益率4.86%；

產(chǎn)品二：宏觀配置6號產(chǎn)品運行2年10個月，凈值5.4561，投資人本金在不到三年的時間里翻了5倍多。自成立以來產(chǎn)品區(qū)間年化收益率150.53%，年化復(fù)合收益率超過80%。在近三年全國的基金專戶產(chǎn)品中，業(yè)績遙遙領(lǐng)先，而業(yè)績比較基準(zhǔn)年化收益9.28%；

部分授課案例：

序號企業(yè)課題

1利得財富管理有限公司《牛市來了嗎？當(dāng)前市場分析及個人投資者配置建議》

2利得基金銷售有限公司《城投風(fēng)險何時再現(xiàn)，機構(gòu)投資者如何有效規(guī)避》

3長春市國資委《地方平臺化債與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型案例分享》

4工商銀行北京市分行《債券基金評價分析及銷售維護》

5云集社區(qū)《影響債券市場的基本面因素》

6冀銀金融租賃公司《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟形勢及租賃業(yè)發(fā)展探討》

7建設(shè)銀行、中國銀行、農(nóng)行、郵儲銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、浙商銀行、友邦保險《高凈值人士資產(chǎn)增值與投資管理》

8郵儲銀行合肥市分行《銀行理財經(jīng)理資產(chǎn)配置專項能力培訓(xùn)》

9明亞保險經(jīng)紀(jì)《投資工具介紹與最優(yōu)資產(chǎn)配置邏輯》

10中融信托、浙商銀行總行《宏觀經(jīng)濟形勢、政策及同業(yè)資產(chǎn)配置戰(zhàn)略》

主講課程：

《銀行理財經(jīng)理資產(chǎn)配置專項能力培訓(xùn)》

《宏觀基本面分析專項能力提升》

《債券基金評價分析及銷售維護能力提升》

《私行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新求變之管理崗提升》

《高凈值客戶財富傳承與家族信托全流程實戰(zhàn)》

《中國的老齡化趨勢分析與養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃實務(wù)》

《高凈值人士資產(chǎn)增值與投資管理》

《投資工具介紹與最優(yōu)資產(chǎn)配置邏輯》

《當(dāng)前宏觀形勢分析與私行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新求變》

《私人銀行業(yè)務(wù)理念變革、內(nèi)核管理提升》

《理財產(chǎn)品顧問式營銷與資產(chǎn)配置》

《債券基金評價分析及銷售維護》

授課風(fēng)格：

獨立創(chuàng)新、深入淺出：課程內(nèi)容有很多都是業(yè)界原創(chuàng)，教科書和各種自媒體不會見到，通過不斷地實踐萃取，通過深入淺出的表達(dá)，將業(yè)內(nèi)最新創(chuàng)新，最靠譜的做法，最易理解和可復(fù)制的方案分享給學(xué)員，讓學(xué)有所值

賦能實干操作：不講空泛理論，不注水拼湊內(nèi)容，處處通過可落地的東西，講透講活，賦能客戶員工在生產(chǎn)環(huán)境能夠真刀實槍去落地，真正賦能工作技術(shù)水平

定制多樣化：可以根據(jù)各個終端客戶的臨時熱點關(guān)注、特色需求，進(jìn)行定制化內(nèi)容選擇和案例精講

部分服務(wù)過的客戶：

建設(shè)銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、郵儲銀行、中信銀行、招商銀行、民生銀行、浙商銀行、工商銀行北京市分行、友邦保險、明亞保險經(jīng)紀(jì)、中融信托、利得財富管理有限公司、利得基金銷售有限公司、長春市國資委、云集社區(qū)、冀銀金融租賃公司……

部分客戶評價：

肖老師的課程極具價值！課程中能夠感受到老師扎實的宏觀研究功底和豐富的風(fēng)控實戰(zhàn)經(jīng)驗，對城投風(fēng)險的成因、演變與預(yù)警信號剖析深刻，非泛泛而談。課程提供的規(guī)避策略和工具緊密結(jié)合機構(gòu)實操，可操作性強，為我們優(yōu)化投資決策和風(fēng)險管理提供了清晰、前瞻性的思路，對保護投資人利益具有高度指導(dǎo)意義，受益匪淺！

——利得基金銷售有限公司 負(fù)責(zé)人 李總

肖老師的這節(jié)課讓我們都很受益，他深厚的宏觀研究功底和頂級配置策略實戰(zhàn)經(jīng)驗極具說服力，提升了團隊專業(yè)認(rèn)知。老師獨創(chuàng)的“1+1+N”服務(wù)模式及智能投顧工具為我們理財經(jīng)理提供了清晰、可落地的客戶服務(wù)與資產(chǎn)配置方法論。內(nèi)容緊密契合我行提升服務(wù)品質(zhì)與客戶信任的核心目標(biāo)，對優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置、增強我行財富管理競爭力具有重大價值！

——郵儲銀行合肥市分行 負(fù)責(zé)人 王先生

肖老師的課程極具前瞻視野與實務(wù)深度！其對超高凈值客戶獨特風(fēng)險偏好與傳承需求的精深理解令人印象深刻；將復(fù)雜策略化繁為簡的教學(xué)能力使學(xué)員迅速掌握精髓；提供的可立即落地的定制化增值方案極具實戰(zhàn)價值；分享的稀缺頭部案例與前沿工具更是拓寬了我們的服務(wù)邊界。專業(yè)、實用、啟發(fā)大！

——建設(shè)銀行 負(fù)責(zé)人 張女士

肖老師的課程極具專業(yè)高度與實戰(zhàn)導(dǎo)向，其對債券基金風(fēng)險收益平衡的精準(zhǔn)剖析提升了我們的投資決策能力；銷售流程優(yōu)化的創(chuàng)新方法論顯著增強市場競爭力；客戶長期維護的策略設(shè)計強化了關(guān)系管理深度；實時數(shù)據(jù)驅(qū)動的互動演練使理論轉(zhuǎn)化為行動。內(nèi)容系統(tǒng)、前沿，團隊收獲豐碩，對銀行業(yè)務(wù)推動力強！

——工商銀行北京市分行 負(fù)責(zé)人 謝總

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