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課程介紹：

當前市場經濟環境復雜多變，全球經濟波動、利率調整頻繁、供應鏈格局動態重塑，疊加企業面臨的市場競爭加劇、成本壓力攀升等挑戰，企業財務體系正承受多重風險考驗，資金鏈安全、投資有效性、營運資本效率已成為決定企業生存與發展的核心議題。

不少企業在經營實踐中，常因財務風險識別不全面、管控手段缺乏系統性陷入困境：中長期投資決策時，因未能熟練運用凈現值、內含報酬率等關鍵指標，導致項目收益不及預期甚至虧損；日常運營中，高存貨占用大量資金、應收賬款信用風險失控、財務杠桿失衡等問題頻發，易引發資金周轉危機；部分企業過度關注利潤表數據，忽視現金流量表反映的真實資金狀況，出現 “盈利卻缺錢” 的悖論，甚至觸發資金鏈斷裂風險。此外，多數非財務背景管理者對財務比率解讀不足，難以通過毛利率、資產周轉率、資產負債率等指標精準判斷經營效率與潛在風險，制約企業優化決策。

為幫助企業管理者破解資金管理痛點，系統掌握財務風險管控能力，本課程聚焦企業財務核心環節，從風險識別到工具應用，結合真實案例拆解關鍵方法，助力管理者提升財務決策科學性，保障企業財務健康與可持續發展。

培訓對象：

企業中高層管理人員

各個業務部門負責人

財務分析人員、資金管理專員、項目投資決策者

課程大綱：

一、企業財務風險的識別與管控

1.什么是企業的財務風險

2.財務風險的類型及產生環節

a)利率對企業資金使用和風險的影響

b)長期投資決策中的財務風險管控

c)日常運營過程中的盈利和現金流風險

銷售和采購價格的變化給企業的盈利帶來的風險

應收賬款的信用風險

高存貨帶來的資金風險

平衡高財務杠桿給企業帶來的收益和風險

二、中長期投資決策時的財務風險管控

1.中長期投資的特點及風險

2.中長期投資決策的分析方法

3.常用的4個評價指標及其含義（凈現值、折現率、投資回收期、內含報酬率）

4.案例分析：這個項目值不值得投？

三、營運資本分析 – 有效控制資金的使用效率和風險

1.企業資金的占用和來源分析

a)企業的各項資金占用是如何反映在資產負債表上的

b)購買或形成企業資產的資金到底是從哪里來的？有沒有成本？

2.營運資本的分析及應用

a)什么是企業的營運資本？

b)如何快速計算企業的營運資本

c)實用有效的營運資本分析方法

3.資金周轉危機

a)五種資金周轉危機的類型

b)各種資金周轉危機產生的原因

c)提前預防和解決各種資金周轉危機

4.案例討論：該企業是怎么逐步走向資金鏈斷裂的、有沒有辦法避免

四、財務比率分析 – 分析及改善企業的經營效率

1.財務比率分析：解讀投資回報的工具

a)增強盈利能力：毛利率 、凈利率、總資產回報率、凈資產回報率

b)提升資產使用效率：應收賬款周轉率、存貨周轉率、總資產周轉率

c)優化企業的資本結構：資產負債率 、財務杠桿

2.財務比率金字塔：怎樣產生理想的投資回報

a)利潤回報：少花錢，多賺錢！

b)加速周轉：少占用錢，多收錢！

c)優化結構：用別人的錢來賺錢！

3.案例分析：不同的行業、不同的公司是如何提高股東投資回報的

4.思考：滿足什么條件才可以更多地使用財務杠桿

5.重點分析

a)加快存貨的周轉

高存貨給公司帶來的好處和弊端

分別降低原材料、在制品、產成品的存貨水平的思路

b)減少應收賬款的信用風險

應收賬款給公司帶來的潛在風險

應收賬款的事前、事中、事后的管理措施

五、現金流量表分析 – 資金鏈風險控制

1.思考：企業的利潤和現金哪個更重要？

2.案例分析：為什么該公司虧損越來越嚴重，但公司的現金卻越來越多？

3.現金流量表的原理

4.現金流量表的直接法和間接法的各自優缺點

5.如何從現金流量表中分析出企業的資金鏈風險

馮老師

資深財務管理培訓師。

二十多年的企業財務工作經驗，具有扎實的專業功底和豐富的實踐經驗。

十多年的財務管理培訓經驗，將自己的專業知識和實踐經驗與大家分享。

SAP等ERP軟件的財務和控制模塊的專業級用戶，具備實戰經驗。

資歷資質

曾就職于美標潔具、圣戈班集團、施耐德電氣等世界500強公司，歷任財務經理、財務總監等職。

曾在知名的專業財務培訓和咨詢公司工作，具有講授非財、預算、財務分析、成本管理、辦公工具運用（EXCEL、PPT、AI等）等課程的豐富經驗。

主要課程

《非財務經理的財務管理》、《中高層管理者的財務思維》、《財務報表的解讀及風險識別》、《企業財務風險管理和控制》、《企業經營分析訓練營》、《全面預算管理及控制》、《全價值鏈的成本管控》、《企業現金流及營運資本管理》、《運用Excel和PPT高效分析和展示業務數據》、《運用AI提升工作效率》

部分受訓單位

大眾汽車、上汽集團、百度、中海石油、秦山核電站、雅培醫療、大冢、中國銀聯、平安資產、百威、光明乳業、耐克、森馬、金地集團、海航旅業、佳通輪胎、廣西玉柴……等。

授課與咨詢風格

馮老師一直致力于財務知識的總結和傳播，在非財、預算、成本、經營分析、辦公工具（EXCEL、PPT、AI等工具）等多個方面有很高的理論水平和豐富的實踐經驗；其培訓是多年來不斷學習和提煉的智慧凝結，在教學過程中，精心設計了大量的案例，用形象通俗的語言來闡明相對枯燥的概念和理論，內容扎實，形式活潑，深受學員喜愛。

工作經歷

資深培訓講師/咨詢顧問

上施耐德低壓電器有限公司，財務總監

上海美標潔具有限公司，財務經理

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