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課程背景：

在這個現金為王的時代，資金是企業的血液，怎么強調都不為過。中國80%的企業不是沒有業務餓死的，都是盲目擴張資金鏈斷裂撐死的。在今天這個全民加杠桿的時代，以房地產企業為例子，不是沒有資產，一邊是大量存貨賣不出去，一邊是日常工資費用都難以為繼，全部是現金斷流導致雷暴。活很好的房地產公司都是資金可持續的，一種是國資背景融資能力強大，另一種是不怎么加杠桿的個別小民營地產公司。

企業資金管理，普遍存在著很多誤區，比如：1、有錢誰都會花，沒錢誰都沒辦法。2、圈到錢就是贏家。3、有業務、有利潤，資金自然有等等。實際管理實操中也存在很多難點：1、現金流管理其實很困難。2、業務發展和資金保底難以平衡。3、風險預判不準等。這一系列問題，導致資金管理，都是計劃看起來好好的，執行起來就走樣了，最后拆西墻補東墻。

投融資業務其實也是資金管理的一部分，需要更專業管理，現代金融極其復雜，收益與風險同在，需要更高超的水平管控，否則就容易掉在坑里，越陷越深。

課程收益：

理解資金管控的基本思維：謹慎性思維、收支平衡，資金預算等等。

糾正資金管控錯誤認識：：簡單化、無計劃、平衡不好、風險認知不足等等。

了解資金管控的難點：日常現金流是隨時變動的難以管理、總有突發支出、業務發展和資金保障的平衡等等。

掌握資金管控的整體套路：建立完善收支制度、嚴格資金預算、資金計劃等等。

投資管理：

投資條件、投資方向、收益測算、風險評估等等。

融資管理：

融資模式、融資規模、融資成本等等。

課程對象：

中高層管理者、部門負責人、項目經理、資金業務骨干的管理人員

課程方式：

講師講授+案例研討+小組實戰

課程大綱

第一部分：資金管控的意義和思維

一、資金管理意義

1、資本是母雞

2、企業的血液

3、過冬的余糧

二、常見錯誤思維

1、簡單化：有錢誰都會花

2、玩金融：圈到錢就是贏家

3、偏重業績：應收不好

4、激進精神：盲目擴張

5、保守精神：不借債

6、計劃樂觀：執行走樣出現缺口

案例導入：當下房地產現狀。

三、資金管理的正確思維

1、收支平衡。

2、資金計劃。

3、資金成本。

4、資金權利。

5、資金風險。

6、謹慎性思維。

案例導入：不上市的公司。

第二部分：資金管控難點

一、日常現金流難管理

1、隨時滾動。

2、收支難以準確預計。

3、總有特殊支出。

4、資金分類很多。

5、應收未收、應付未付等等。

重點：勤統計核算、以收定支

二、業務發展與資金保障的平衡

1、擴大業務資金投入。

2、營銷開拓資金投入。

3、資產設備投入。

4、投入產出難以準確估量。

5、現金回流難以預測。

6、風險不好評估。

重點：預留儲備資金

三、投融資業務和日常業務的平衡

1、融資成本和利潤回款的平衡

2、融資周期和回款賬期的平衡

3、投資業務的投資估算難以精準

4、投資回款的預測難以準確

重點：謹慎性計劃和預測

第三部分：資金管控整體套路

一、系統的資金管控制度流程

1、組織系統

2、業務系統

3、操作流程

4、審核把關流程

5、獎懲制度

6、紅線規定

重點：財經制度的剛性

二、準確的資金計劃

1、分部收款計劃

2、分部用款計劃

3、資金計劃審核

重點：數據準確真實

三、資金計劃的審核和平衡

1、分部收款審核

2、分部付款審核

3、總體資金平衡

4、資金缺口方案

5、資金多余安排

重點：結合行業、業務特點科學合理審核分配

四、資金分配

1、輕重緩急原則

2、必要和非必要區分

3、以收定支原則

4、鼓勵收款原則

5、分配公正公平

重點：錢要用在刀刃上

五、總結與調整

1、定期總結問題

2、分析問題原因

3、及時改進和調整

重點：總結分析要到位

第四部分：資金管控的幾個重要理念

一、資金引導方向

1、錢往哪里流，哪里事情就好做。

2、資金量影響效益進展。

3、收款好的方向，也好付款。

二、資金調節費用

1、限定費用資金限額。

2、把控資金支付節奏。

三、資金調節價格

1、價格和收付款條件相關。

2、價格和支付方式相關。

四、供應商支付比例問題

1、并非越低越好。

2、并非越高越好。

3、支付比例和價格相關。

4、支付比例和服務相關。

五、預留儲備資金問題

1、任何時候要預留底牌。

2、做最壞的準備。

第五部分：落實激勵獎懲

1、分清責任和成績

2、具體到人

3、按制度執行

4、處罰警示切實落地

5、個別超額獎勵

6、公開公正公平

重點：公正公平、具體到人

案例導入：一竿子打翻一船人

第六部分：融資管理

一、融資的作用

1、滿足擴張發展需要。

2、滿足開拓升級需要。

3、度過瓶頸難關。

4、債務結構調整。

5、提升資金效益。

6、優化資本結構。

二、 融資的類型

1、債權融資。

2、股權融資。

3、混合融資。

4、內部融資。

三、金融機構融資

1、銀行的閉環思維。

2、銀行的通道思維。

3、四大行和股份制銀行差別。

4、資產證券化。

5、供應鏈金融。

四、尋找投資人

1、天使投資

2、風險投資（VC）

3、私募投資（PE ）

五、基本理念

1、企業資信。

2、資金都有成本。

3、資金都有權利。

4、資本都趨利避害。

六、注意事項

1、合法合規。

2、融資規模。

3、融資成本和周期。

4、融資擔保聯保等條款。

5、對賭協議、股權質押等條款。

第七部分：投資管理

一、投資的目的

1、追求利潤和價值。

2、拓展市場和提升競爭力。

3、多元化經營和分散風險。

4、獲取關鍵資源和能力。

5、推動轉型升級與戰略布局。

6、維持運營和效率。

二、投資的種類

1、內部投資：固定資產投資、升級改造、技術研發投資等。

2、外部投資：直接金融投資、股權投資、債券投資等。

三、投資注意問題

1、認清自身、量力而行。

2、研究投資環境。

3、做好市場調查。

4、研究投資項目。

5、投資期限。

6、對投資項目的掌控力度。

7、回收時機和條款。

8、風險把控。

四、投資的幾大理念

1、保住本金、是投資的第一要義。

2、不要把所有雞蛋放在一個籃子里面。

3、籃子太多，會照顧不過來。

4、投資沒有絕對的安全，只有相對的風險。

5、投資的概率理論。

6、投資的第一首先在投人。

課程回顧與總結

1、回顧步驟要點

2、強調正確的資金意識和理念

3、重點強調風險意識

4、融資要做好規劃

5、投資要慎重

6、交流與答疑

李老師

李碧波 財經管理實戰專家

27年企業財務管理與培訓實戰經驗

北京交通大學會計專業

中級會計師

注冊稅務師

橙蟹平臺大灣區中小企業財務負責人論壇十佳第一

中建二局一公司十佳職業道德模范

曾任：中建股份|分公司財務總8年

曾任：實地集團| 旭日建設等財務總6年

擅長領域：企業架構制度設計、流程管控、財務管理、資金管控、稅務籌劃、審計監察，另多年企業財總，長于企業管理、帶團隊、組織賦能、職業素養提升等。

李碧波老師擁有20多年的企業財務實戰和培訓經驗，14年企業資深財總，專注企業財務管理、稅務籌劃、成本核算、資金管控、風險管控，以及企業管理、企業文化、管理團隊、組織賦能等。財務管理實戰經驗豐富，經歷全面，累計培訓場次50+場，培訓學員3000+人，課程好評反饋率98%。

李碧波老師擅長結合市場現實和企業實際情況，是一位實戰派的企業財務管理專家。自2010年開始，在中建各公司開展30多次工程項目成本管理全流程培訓，宣貫工程項目成本管理全流程，提升學員項目各環節的成本管控能力，達到全面預算管控、精細化管理效果。提升企業整體成本管理水平，大大提高經濟效益。

部分實戰經驗

一、深圳廣建達集團中層管理團隊財務管理培訓

正確認識企業財務：企業財務首先是一個經濟信息系統，另外是一項重要經濟管理工作，企業財務三大基本定位：管控財經、服務業務、監督經濟活動，五大業務意識：成本稅費意識、資金管控意識、風險管控意識、監督防范意識、開拓創新意識，等等。

普及項目財務管控整體概念流程：從項目承接開始，項目前期財務資金預算、成本預算、費用預算的策劃、項目財務管控體系的建立等，以及過程中的稅務管控、財務管理、成本管理、資金周轉和籌措、收入成本利潤核算等等。

企業所處行業財務的特點和難點：工程項目財務有非標準化、周期漫長、結算糾紛、核算困難等特點，常見難點有：合同條款把關問題、費用管控問題、流程手續合規問題、發票取得問題、結算糾紛問題、往來核對鎖定問題，等等。

培訓效果：讓集團中層第一次對項目全流程財務管理有了整體全面的認識，深刻意識到了財務管控能避免風險、提升效益，以及財務管理的重要性。

二、廣州諾的電子公司經濟形勢和企業應對策略分析培訓

當下經濟形勢分析： 具體闡述經濟低迷的現狀、以及嚴重后果，總結前面經濟騰飛原因、分析當年下滑的因素，引用分析吳敬璉的三大反思，以及總結如何脫困方向政策方面的思考。

企業具體應對策略：分析企業具體困境、面對困境的幾大原則：創新求生、服務至上、質量第一、誠信為本等。企業具體應對策略：堅守（死扛活著）、精進（管理技術提升）、審慎（謹慎擴張投資），海外開拓、資本出海、下沉農業和居民細節服務、跟進時代風口等，以及分析未來發展趨勢和方向。

培訓效果：讓公司全體對大形勢有了整體認識，以及找到困境根源，對企業下一步發展有了具體思考和方向，以及未來展望有了預期。

主講課程

財務管理系列：

《企業財務成本管控》

《企業資金管控和投融資管理》

《企業稅務管控和風險防范》

《企業財務狀況分析和診斷》

授課風格

接地氣、實戰型

熟悉全流程、清楚問題和難點、以及解題思路和措施。

案例研討+全面分析+診斷解題

沉浸式深入

課程細致縝密、環環深入、通曉細節問題。

細節講解+根源分析+解決辦法

貫通式講解

理解通透、經驗豐富、抓住問題根源、整體診斷。

問題癥結+連鎖反應+系統解決

部分課程反饋

課程很詳細完備，內容豐富，非常好！課程接地氣、跟公司實際情況聯系緊密，全面講述了財務管理全流程，涉及各個方面，真實反映了行業財務的問題和痛點，并有具體的應對辦法和措施，非常感謝李老師的講課！

——廣建達集團 關總監

李老師對經濟形勢看得清楚，分析透徹、思考深刻，數據詳實，總結分析到位，對企業當前問題認識深刻全面，應對策略比較務實靠譜，切實可行，對未來方向和預期判斷，邏輯清晰，比較可信。

——諾的電子公司 賈董事長

通過本次培訓對財務風險和流程管控有了深刻認識，李老師講課內容扎實、生動風趣、課程符合實際情況、案例清晰易懂、知識點全面、邏輯清晰，聽完受益匪淺，下來好好消化、認真學習，對以后工作開展有很大幫助。

——實地建設集團 人力部

工程項目成本管控講解仔細全面，對項目管控全流程有了整體概念，對成本預測、成本分析、和成本管控，各個環節，有了清晰認識，管控措施符合項目實際，切實可行，能起到良好效果。各種問題和風險預見符合實際情況，很管用。

——中建二局一公司上海分公司 郎總

對企業管理理解深刻，對管理職責分析到位，對團隊協作配合理解深刻，經驗豐富，對現實工作有很大指導意見。經驗豐富，對管理中出現的問題，有詳細如實的反映，并有具體解決辦法，對管理效能提升有很大意義。

——廣州旭日建設公司 人力部

部分客戶見證

建筑建材、房地產、工程建設：中國建筑、廣建達建筑集團、廣州旭日建設公司、實地地產集團、廣州派豐建筑公司、廣州耀居工程公司、廣州匯建商貿公司等

電子元件、軟件、信息服務：廣州諾的電子公司、深圳云石企業服務公司等

部分授課現場

廣建達集團

《建筑施工企業財務管理》廣州諾的電子公司

《當下經濟狀況和企業應對策略》

深圳云石企業服務公司深圳公司

《建筑工程項目成本管控》深圳云石企業服務公司廣州公司

《平凡之路—打怪修仙之小會計進階》

實地建設集團

《財務流程管控和風險底線》廣州旭日建設公司

《中層管理者的角色定位》

廣州旭日建設公司

《建筑工程項目成本管控》廣州派豐建設有限公司

《地產行業形勢解讀與展望》

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