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高凈值客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置

【課程編號(hào)】:NX45257

【課程名稱】:

高凈值客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置

【課件下載】:點(diǎn)擊下載課程綱要Word版

【所屬類別】:財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)

【培訓(xùn)課時(shí)】:2天

【課程關(guān)鍵字】:資產(chǎn)配置培訓(xùn)

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課程背景:

在房地產(chǎn)投資屬性弱化、銀行理財(cái)打破剛兌和居民理財(cái)意識(shí)覺(jué)醒等多方面因素的共同促進(jìn)下,家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整、增配金融產(chǎn)品是大勢(shì)所趨,財(cái)富管理業(yè)務(wù)的需求將不斷增長(zhǎng)。政策監(jiān)管進(jìn)一步完善,伴隨著“資管新規(guī)”自身的不斷完善以及針對(duì)六大類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的配套細(xì)則相繼出臺(tái),我國(guó)金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管體系逐步完善。

那么對(duì)于在中國(guó)占有相當(dāng)大比例,且持續(xù)增長(zhǎng)的中產(chǎn)家庭,財(cái)富管理就成了一個(gè)無(wú)法回避的問(wèn)題。同時(shí),這個(gè)龐大的客群,也是所有財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的必爭(zhēng)之地,是否掌握一套從理念到落地的全流程營(yíng)銷方法,將決定各家所能占據(jù)的市場(chǎng)份額。

課程收益:

●重新理解新時(shí)代下財(cái)富管理的價(jià)值、意義、使命,并知曉在財(cái)富管理過(guò)程中客戶普遍存在的誤區(qū),以及如何從這些異議中尋找到業(yè)務(wù)突破的缺口。

●詳析了解高產(chǎn)家庭的客戶畫(huà)像概念和定位,并從客群畫(huà)像、資產(chǎn)配置痛點(diǎn)、現(xiàn)狀與需求,充分掌握營(yíng)銷如何切人,并掌握如何對(duì)高產(chǎn)家庭客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置方案的設(shè)計(jì);

● 通過(guò)對(duì)高產(chǎn)家庭客群的性格分類,掌握不同性格特征的客戶的溝通技巧與銷售策略,并通過(guò)大量的案例分析與演練,全面掌握分析框架、工具運(yùn)用、溝通技巧,真正有效的重塑高產(chǎn)客群的營(yíng)銷流程與模式,有效且持續(xù)的提升對(duì)這個(gè)龐大客群的經(jīng)營(yíng)成果。

課程對(duì)象:

銀行理財(cái)經(jīng)理+私行理財(cái)經(jīng)理

課程方式:

知識(shí)講授+案例分析+課題練習(xí),可根據(jù)實(shí)際需求設(shè)計(jì)為工作坊

課程大綱

第一講:新時(shí)代之下的財(cái)富管理

一、背景解讀

1. 改革開(kāi)放以來(lái),中國(guó)居民人均可支配收入不斷增長(zhǎng),居民生活水平不斷提升

2. 中國(guó)居民財(cái)富居全球第二,增速領(lǐng)先美日,戶均資產(chǎn)達(dá)134.4萬(wàn)元

3. 2024年中國(guó)個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到278萬(wàn)億元,2020-2024年復(fù)合增速為7%

4. 家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整、增配金融產(chǎn)品是大勢(shì)所趨,財(cái)富管理業(yè)務(wù)的需求將不斷增長(zhǎng)

5. 六大類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的配套細(xì)則相繼出臺(tái),財(cái)富管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管體系逐步完善

二、新時(shí)代下的財(cái)富管理

1. 財(cái)富的3個(gè)階段

1)財(cái)富創(chuàng)造

2)財(cái)富保有

3)財(cái)富傳承

2. 財(cái)富管理的2種定義

1)《中國(guó)人民銀行金融從業(yè)規(guī)范》中財(cái)富管理的定義

2)新時(shí)代下財(cái)富管理的4個(gè)釋義

a貫穿于人的整個(gè)生命周期

——教育期、單身期、家庭形成期、家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、退休期

b在財(cái)富的創(chuàng)造、保有和傳承過(guò)程中通過(guò)一系列金融與非金融的規(guī)劃與服務(wù)

——保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、退休規(guī)劃、法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、不同產(chǎn)投資規(guī)劃、收藏品規(guī)劃、家族財(cái)富傳承

c構(gòu)建個(gè)人、家庭、家族與企業(yè)的系統(tǒng)性安排

d實(shí)現(xiàn)財(cái)富創(chuàng)造、保護(hù)、傳承、再創(chuàng)造的良性循環(huán)

財(cái)富公式:財(cái)富=(收入-支出)+(資產(chǎn)-負(fù)債)

總結(jié):財(cái)富管理核心是規(guī)劃與服務(wù),目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)富創(chuàng)造、保護(hù)、傳承、再創(chuàng)造的良性循環(huán)

三、財(cái)富管理的常見(jiàn)誤區(qū)

誤區(qū)一:資產(chǎn)管理就是財(cái)富管理

1)物本位:資產(chǎn)管理的中心是資產(chǎn)

2)人本位:財(cái)富管理的核心是客戶

誤區(qū)二:別人買的我也買

案例:從眾心理與烏合之眾效應(yīng)

誤區(qū)三:財(cái)富管理就是要高收益

案例:暴雷與股災(zāi)

誤區(qū)四:資產(chǎn)就是用來(lái)買賣的

案例:保險(xiǎn)配置是一個(gè)百年家族的根基

誤區(qū)五:關(guān)注當(dāng)下,未來(lái)還早

案例:蘇州某傳統(tǒng)行業(yè)上市公司的樓起樓塌

總結(jié):我們總會(huì)犯把偏見(jiàn)當(dāng)作經(jīng)驗(yàn)的錯(cuò)誤,總會(huì)恐懼或逃避去做艱難而正確的事情

第二講:解讀高產(chǎn)家庭客戶的財(cái)富管理市場(chǎng)

一、高產(chǎn)家庭客戶畫(huà)像

高產(chǎn)家庭:預(yù)計(jì)未來(lái)15年,中國(guó)高產(chǎn)家庭規(guī)模將翻倍擴(kuò)大到8-9億,使高產(chǎn)家庭總體人數(shù)在全社會(huì)中占比達(dá)到60%-70%

1. 高產(chǎn)家庭客戶基本畫(huà)像

1)年齡結(jié)構(gòu):36-55歲占比六成

2)學(xué)歷水平:大學(xué)專科以上占比七成

3)行業(yè)分布:互聯(lián)網(wǎng)、制造業(yè)、金融業(yè)為主

4)職業(yè)狀態(tài):上班族占比超六成

5)婚育狀況:已婚已育站比超八成

6)地域分布:主要集中在經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)地區(qū)

7)家庭年收入分布:高收入水平在30-100萬(wàn)之間

8)家庭可投資產(chǎn)規(guī)模分布:高產(chǎn)家庭可投資產(chǎn)在100萬(wàn)及以上

2. 高產(chǎn)家庭財(cái)富管理需求旺盛

數(shù)據(jù):2024年全球財(cái)富分布榜從60分位到95分位,人口比例最高的都是中國(guó),增速也最快

3. 共同富裕主推高產(chǎn)家庭體量

1)初次分配、再分配、三次分配

2)擴(kuò)大忠告等收入群體比重

3)中間大、兩頭小的橄欖型分配結(jié)構(gòu)

總結(jié):隨著高產(chǎn)家庭體量與財(cái)富規(guī)模的日益增長(zhǎng),其財(cái)富管理需求也愈加旺盛,空間巨大。

二、高產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置痛點(diǎn)

1. 外部環(huán)境惡化

1)經(jīng)濟(jì)發(fā)展降速,所有行業(yè)都受到影響,好企業(yè)和好資產(chǎn)日漸匱乏

2)房地產(chǎn)黃金時(shí)代已經(jīng)過(guò)去,留給我們的除了回憶還有沉重的負(fù)債

3)股市追漲殺跌,這不是問(wèn)題而是種心態(tài),決定了誰(shuí)能在股市上生存

4)資管新觀落地多年,打破剛兌已是現(xiàn)實(shí),規(guī)則的改變是投資難的本因

5)降息周期是對(duì)傳統(tǒng)投資理念與方法最大的沖擊

2. 內(nèi)部困境加劇

1)需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱的三重壓力,高產(chǎn)家庭收入增長(zhǎng)預(yù)期減弱

2)高產(chǎn)家庭擁有子女教育方面、養(yǎng)老負(fù)擔(dān)、醫(yī)療健康、還貸等壓力

3)大部分正處于事業(yè)打拼期,使得財(cái)富管理的時(shí)間十分有限

4)投資理財(cái)知識(shí)較為欠缺,成為制約家庭資產(chǎn)配置效率持續(xù)提高的重要因素

5)多元化配置能力不足,多數(shù)高產(chǎn)家庭資產(chǎn)組合低于兩種

總結(jié):外部環(huán)境錯(cuò)綜復(fù)雜,高產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置困惑增加;內(nèi)部因素多重疊加,收支焦慮倍增,限于個(gè)人能力與精力有限很難把財(cái)富管理有效落實(shí)

三、高產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置現(xiàn)狀與需求

1. 投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)加入人心

——高產(chǎn)家庭對(duì)金融產(chǎn)品收益波動(dòng)的接受程度更高,風(fēng)險(xiǎn)觀念更強(qiáng)

2. 住房資產(chǎn)占比有所下滑

數(shù)據(jù)對(duì)比:住房資產(chǎn)占比在40%-60%區(qū)間的高產(chǎn)家庭占比較2020年下滑明顯

3. 保險(xiǎn)保障意識(shí)有所提升

數(shù)據(jù):84.28%的高產(chǎn)家庭保險(xiǎn)保障水平得分為3

4. 更加重視“小家庭”保障

1)自己、配偶和孩子配置保險(xiǎn)的比例均較2023年有所增加

2)為父母配置保險(xiǎn)的比例下滑

5. 保險(xiǎn)配置以重疾、醫(yī)療、意外為主

數(shù)據(jù):持有四種保險(xiǎn)類家庭仍不足50%

代表:高產(chǎn)家庭的保險(xiǎn)配置類型仍不夠全面

6. 保障意識(shí)仍有不足

7. 保險(xiǎn)配置困惑多,體驗(yàn)不佳

8. 類固收產(chǎn)品收益下滑,投資滿意度低

數(shù)據(jù):滿意度在3分及以下的高產(chǎn)家庭占比近九成

9. 證券投資困惑多,投資體驗(yàn)不佳

1)股票投資滿意度在3分及以下的高產(chǎn)家庭占比高達(dá)87.99%

2)基金投資滿意度在3分及以上的高產(chǎn)家庭占比達(dá)88.64%

10. 理財(cái)師推薦漸成趨勢(shì)

——接受其他機(jī)構(gòu)理財(cái)師的推薦是高產(chǎn)家庭選擇金融產(chǎn)品的第二大方式

11. 對(duì)理財(cái)師的專業(yè)度要求更高

——以專業(yè)機(jī)構(gòu)/理財(cái)師為主,自身決策為輔

12. 對(duì)第三方機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)公司印象較好

13. 欲增配資產(chǎn)期限以中長(zhǎng)期為主

總結(jié):配置理念有所改善;配置結(jié)構(gòu)不太合理;配置結(jié)果不太理想;配置需求要求更高

四、高產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置策略

策略一:立足家庭生命周期

——從家庭所處階段的需求出發(fā),確立合理的家庭財(cái)富配置目標(biāo)

案例:上海一位外企高管的營(yíng)銷案例

策略二:強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

——財(cái)富管理的基礎(chǔ)是財(cái)富保全,需首先構(gòu)建家庭財(cái)富保全體系

案例:成都私營(yíng)企業(yè)主的資產(chǎn)配置案例

策略三:確立整體配置邏輯

——通過(guò)分散投資,優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)

案例:上市公司股東的資產(chǎn)配置案例

策略四:委托專業(yè)人士和機(jī)構(gòu)

——合理設(shè)計(jì)專業(yè)化與個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案

案例:2020年一個(gè)家族信托架構(gòu)搭建的案例

第三講:客戶分類與營(yíng)銷策略解析

一、準(zhǔn)客戶性格分類

準(zhǔn)客戶性格分析維度:性格特征、行為特征、職業(yè)特征、語(yǔ)言特征

1. 主導(dǎo)型

1)理性務(wù)實(shí)素質(zhì)高

2)有錢爽快強(qiáng)權(quán)派

3)大氣果斷不啰嗦

2. 表達(dá)型

1)爽快果斷愛(ài)新鮮

2)心直口快熱心腸

3)感性親和人脈廣

3. 溫和型

1)保守謹(jǐn)慎愛(ài)傾聽(tīng)

2)和藹穩(wěn)重慢熱型

3)沒(méi)事不急我都行

4. 分析型

1)仔細(xì)認(rèn)真素質(zhì)高

2)謹(jǐn)慎細(xì)致講原則

3)證據(jù)對(duì)比邏輯強(qiáng)

分組討論:哪些行為能為信任度加分?哪些行為會(huì)引起對(duì)方反感?

二、銷售策略解析

1. 主導(dǎo)型——讓其掌握決策權(quán)

重點(diǎn):要尊重/要結(jié)果/要自信

2. 表達(dá)型——情感互動(dòng)、認(rèn)可

重點(diǎn):要聆聽(tīng)/要反饋/要熱情

3. 溫和型——給予時(shí)間、關(guān)注感受

重點(diǎn):要鼓勵(lì)/要推進(jìn)/要耐心

4. 分析型——客觀理性、事實(shí)佐證

重點(diǎn):要克制/要數(shù)據(jù)/要細(xì)節(jié)

實(shí)戰(zhàn)案例研討:

案例1:主導(dǎo)型客戶張總

案例2:表達(dá)型客戶張老師

案例3:溫和型客戶張先生

案例4:分析型客戶張經(jīng)理

課程總結(jié):

1. 高產(chǎn)家庭客群,不僅僅是我們當(dāng)下及未來(lái)的核心客群,更是國(guó)家繁榮穩(wěn)定的基本盤,我沒(méi)有任何理由不重視他們,不理解他們,不研究他們,不服務(wù)于他們。

2. 作為一名專業(yè)理財(cái)師,我們的責(zé)任是讓高產(chǎn)家庭客戶把消耗在財(cái)富管理上的時(shí)間和精力,更多的轉(zhuǎn)移到讓家庭更美好、家人更健康、工作更順利、生活更瀟灑的事情上去,用我們的專業(yè)為高產(chǎn)家庭的幸福保駕護(hù)航。

3. 營(yíng)銷工作本質(zhì)上就是和人打交道,我們的專業(yè)性更多的體現(xiàn)在為客戶提供情緒價(jià)值,你越專注越純粹,你在客戶心中的份量和地位,會(huì)最終反應(yīng)在你的業(yè)績(jī)上。

舒老師

舒濤老師 財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家

20+年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

上海交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)EMBA

AFP金融理財(cái)師、CPB私人銀行家

FRM 金融風(fēng)險(xiǎn)管理師、SeE高級(jí)經(jīng)濟(jì)師

曾任:招商銀行總行 丨 資產(chǎn)管理部高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理

曾任:招商銀行(江蘇分行)丨 資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理

曾任:工商銀行(江蘇分行)丨 風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理

曾任:瑞承家族辦公室丨 資深區(qū)域投資顧問(wèn)總監(jiān)

擅長(zhǎng)領(lǐng)域:全球資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、高客經(jīng)營(yíng)管理、全資產(chǎn)類別銷售技巧……

——??專業(yè)實(shí)戰(zhàn)??——

1—創(chuàng)建瑞承家族辦公室的一套投顧管理辦法

20--20年金融行業(yè)公私業(yè)務(wù)核心部門管理經(jīng)驗(yàn)

68—搭建68個(gè)家族信托架構(gòu),輔助各類資產(chǎn)配置產(chǎn)品銷售102.4億,保險(xiǎn)FYC33.7億

950--累計(jì)主講超過(guò)350場(chǎng)高凈值客戶活動(dòng)、交付超過(guò)600場(chǎng)賦能培訓(xùn)

80億--累計(jì)協(xié)助各類金融產(chǎn)品關(guān)單總金額超過(guò)80億

1700億--管理總資產(chǎn)超過(guò)1700億

獲獎(jiǎng)無(wú)數(shù)

--連續(xù)3年獲招商銀行總行卓越創(chuàng)新業(yè)務(wù)金獎(jiǎng)

--招商銀行總行十佳產(chǎn)品經(jīng)理

--工商銀行總行最佳風(fēng)險(xiǎn)管理案例

--連續(xù)6年獲瑞承家族辦公室卓越貢獻(xiàn)獎(jiǎng)

--獲中國(guó)全球財(cái)富領(lǐng)袖論壇資格

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn):

舒濤老師擁有10年銀行對(duì)公業(yè)務(wù)+10年財(cái)富管理機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)管理與產(chǎn)品營(yíng)銷經(jīng)歷,精通企業(yè)金融與財(cái)富管理,所帶帶領(lǐng)區(qū)域常年業(yè)績(jī)第一,獲得中國(guó)全球財(cái)富領(lǐng)袖論壇資格,以卓越領(lǐng)導(dǎo)力,驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng),成就行業(yè)翹楚。

千億資產(chǎn)管理規(guī)模:為公司、政府平臺(tái)提供專業(yè)金融服務(wù),管理資產(chǎn)1700億

【01】-主導(dǎo)招商銀行企業(yè)貸款、發(fā)債與企業(yè)個(gè)人客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)

→ 參與發(fā)行信托、債券等產(chǎn)品42只,發(fā)放貸款52億+;

→ 累計(jì)資產(chǎn)管理規(guī)模230億,理財(cái)產(chǎn)品銷售3億+;

【02】-主導(dǎo)工商銀行江蘇分行重點(diǎn)對(duì)公客戶的維護(hù)

→ 儲(chǔ)蓄存款日均7900+萬(wàn),對(duì)公存款日均3400+萬(wàn),對(duì)公貸款時(shí)點(diǎn)7500+萬(wàn);

→ 貼現(xiàn)44000+萬(wàn),理財(cái)產(chǎn)品銷售7240+萬(wàn),信用卡522張;

→ 代發(fā)協(xié)議17戶,名下客戶4700+人;

投資業(yè)績(jī)穩(wěn)居前三:完成私募股權(quán)15.3億,地產(chǎn)基金9.7億,私募證券9.5億

【01】-帶領(lǐng)瑞承家族辦公室江蘇區(qū)域用11%EOP和14%銷售人力募集全國(guó)62.5%份額,實(shí)現(xiàn)募集過(guò)億產(chǎn)品11個(gè),完成IDG二手份額母基金1.25億,是公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的一個(gè)里程碑:

→2016年:在2015年業(yè)績(jī)墊底情況下,助力投資業(yè)務(wù)全國(guó)第一;

→2017-2018年:連續(xù)投資業(yè)務(wù)穩(wěn)居全國(guó)第二;

【02】-帶領(lǐng)瑞承家族辦公室上海區(qū)域負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)務(wù),完成完成家族信托架構(gòu)38個(gè),首保總保費(fèi)2.6億,總保費(fèi)13.2億,其中國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)首保1.2億,海外保險(xiǎn)首保1.36億:

→2019-2020年:P2P暴雷背景下半年內(nèi)從全國(guó)倒數(shù)第二提升為全國(guó)第一;

→2022年:二次轉(zhuǎn)型升級(jí)期,單項(xiàng)業(yè)務(wù)推動(dòng)全國(guó)第一,整體業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第二;

→2023年:海內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第一,投資業(yè)務(wù)全國(guó)第二;

部分授課案例:

序號(hào)企業(yè)課題

1瑞承家族辦公室《高客的高階思維——用傳承話題聊出大額保單》

《知己知彼、百戰(zhàn)不殆—中國(guó)企業(yè)家人群分析與經(jīng)營(yíng)實(shí)操》

《BAC顧問(wèn)式營(yíng)銷理論與實(shí)踐》(TOP Sales集訓(xùn)營(yíng))

2錦州銀行某分行《理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置能力提升計(jì)劃》

3招商銀行某分行《銀行保險(xiǎn)業(yè)績(jī)倍增》項(xiàng)目

4江蘇銀行某分行《銀保KYC關(guān)鍵方法實(shí)務(wù)案例解析》

5江蘇銀行某分行《產(chǎn)品組合還是資產(chǎn)配置——理財(cái)經(jīng)理崗位的認(rèn)知與解構(gòu)》

6大華銀行某支行《識(shí)局——全球資產(chǎn)配置的邏輯框架與方案設(shè)計(jì)》

7重慶某地方銀行《立體式營(yíng)銷—銀行產(chǎn)品銷售迭代項(xiàng)目》

8蘇州某外資銀行《打破屏障——為高客實(shí)現(xiàn)信息對(duì)稱的價(jià)值與實(shí)操》

9恒昌財(cái)富某區(qū)域《做時(shí)間的朋友——長(zhǎng)期投資的價(jià)值與實(shí)踐》

10嘉實(shí)財(cái)富某區(qū)域《“打破剛兌”之后的客戶資產(chǎn)配置新思路》

11陸家嘴財(cái)富《高客分類經(jīng)營(yíng)的精準(zhǔn)開(kāi)拓實(shí)操方案》

主講課程:

《高客分類經(jīng)營(yíng)的精準(zhǔn)實(shí)操方案》

《認(rèn)知高客的形與魂——高客KYC高階技巧》

《高凈值客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置》

《高凈值客戶資產(chǎn)配置與方案設(shè)計(jì)》

《高客背景分析與傳承方案設(shè)計(jì)》

《尋獲幸福感——存量客戶的經(jīng)營(yíng)與維護(hù)》

授課風(fēng)格:

有趣有料:授課風(fēng)格輕松詼諧,課程內(nèi)容高度定制化,深度與廣度有機(jī)結(jié)合,強(qiáng)調(diào)引導(dǎo)學(xué)員思考和思辨,充分調(diào)動(dòng)其學(xué)習(xí)興趣和積極性,結(jié)合豐富的一線經(jīng)驗(yàn),講演熱情,控場(chǎng)自如,立論清晰,干貨滿滿、練習(xí)實(shí)效,氛圍火熱,享受在快樂(lè)中學(xué)習(xí);

結(jié)果導(dǎo)向:課程目標(biāo)明確,能快速構(gòu)建全球資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、家族信托規(guī)劃等的思維框架和營(yíng)銷能力,形成全方位立體化的高客財(cái)富管理能力。課程中能給到現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用且大幅提升關(guān)單能力的話術(shù)和邏輯,有效幫助學(xué)員的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng);

定制內(nèi)容:可定制某個(gè)維度的學(xué)員能力提升課程,對(duì)于熱點(diǎn)解讀、市場(chǎng)分析、客戶盤點(diǎn)、場(chǎng)景構(gòu)建、方案設(shè)計(jì)、關(guān)系維護(hù)、持續(xù)營(yíng)銷等方面能力的全面提升,采用體驗(yàn)式培訓(xùn)和符合學(xué)員實(shí)操風(fēng)格的授課與輔導(dǎo)方式;融合行動(dòng)教練式培訓(xùn)技術(shù),提供持續(xù)的輔導(dǎo)回訓(xùn)與固化、持續(xù)追蹤,必要時(shí)可進(jìn)行客戶陪訪,通過(guò)傳幫帶的實(shí)戰(zhàn)形式,進(jìn)一步鞏固學(xué)員的學(xué)習(xí)成果;

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章從大-企業(yè)培訓(xùn)師
章從大老師

中國(guó)人民大學(xué)MBA,中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CPA),注冊(cè)稅務(wù)師(CPT),中國(guó)目前唯一縱橫“財(cái)...

曾國(guó)慶-企業(yè)培訓(xùn)師
曾國(guó)慶老師

名課堂特聘講師,加拿大皇家大學(xué)工商管理碩士、香港國(guó)際商學(xué)院財(cái)務(wù)碩士研究生、江西財(cái)經(jīng)職業(yè)技術(shù)學(xué)院客座教...

楊凌彬-企業(yè)培訓(xùn)師
楊凌彬老師

楊凌彬老師—高級(jí)財(cái)務(wù)分析師,高級(jí)講師 畢業(yè)于四川大學(xué)、香港大學(xué) 澳大利亞DEAKIN u...

財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)內(nèi)訓(xùn)課程

熱門企業(yè)管理培訓(xùn)關(guān)鍵字

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