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【課程收益】

了解影子銀行過去十余年的發展歷程、熟悉監管在整治影子銀行與交叉金融發展亂象方面的舉措、探討影子銀行與交叉金融發展的前景

【課程特色】

宋海林博士將結合服務眾多銀行的豐富經驗，深入講解影子銀行與交叉金融的前世今生

【課程對象】

需要了解相關內容的學員

【課程大綱】

一、過去十余年，影子銀行與交叉金融發展亂象與監管整治關鍵舉措

1、過去十余年，影子銀行與交叉金融發展亂象

影子銀行興起：從2008年4萬億投資講起

影子銀行高峰期：從兩次“錢荒”講起

影子銀行關鍵風險因素：期限錯配、流動性轉換、信用轉換和高杠桿

影子銀行亂象案例分析：某股份制銀行分行的一筆理財投資業務

交叉金融亂象案例分析：錦州銀行為什么可以三年存款翻三翻

2、影子銀行與交叉金融的監管整治

影子銀行衰落：明斯基時刻前夜

影子銀行整治：資管新規與理財新規

影子銀行整治的這幾年：資管新規延期 監管在疫情下的堅持

監管對于影子銀行整治的長效機制：“一二五”

一：堅持回歸本源、專注主業

二：“兩個堅決”

三：“五個嚴禁”

二、影子銀行現狀：是隱蔽生長還是消亡殆盡？

1、監管態度

嚴明監管導向

嚴把整改質量

堅持消費者保護

治理成效：野蠻生長得到根本遏制 風險水平由發散轉為收斂 國際評價趨向積極正面 為金融支持抗疫創造積極條件

2、金融機構行動

同業業務：回歸資金拆借本源

理財業務：回歸代客理財本源

現狀分析：多層嵌套投資、資金空轉，結構復雜產品和業務能否死灰復燃

現狀分析：監管套利、假創新和偽創新行為，發行超出風控水平和管理能力、盡職管理不到位的金融產品能否存續

現狀分析：選擇性落實新規要求，新增資金池運作、長期限的非標資產，母行與理財子公司間產品劃轉不合規、利益輸送、風險交叉傳染等現象是否存在

現狀分析：資金違規流入股市，違規投向房地產領域、“兩高一剩”等限制性領域是否還有空間

現狀分析：不當宣傳和銷售，降低投資者準入門檻是否存在

三、影子銀行未來

監管：嚴防高風險影子銀行死灰復燃

金融機構：回歸本源 專注主責主業

回歸本源的典型案例介紹：興業銀行——打造銀銀合作新平臺

專注主責主業的典型案例介紹：興業銀行——打造行業專營新模式

數字化推動“以客戶為中心”的案例介紹：招商銀行數字化轉型案例

宋老師

金融行業從戰略到落地、從業務到科技的全能型實戰專家

數字化轉型實戰專家

咨詢方法論與金字塔原理實戰專家

【個人簡介】

現任神州數碼——咨詢事業部總裁、金融解決方案負責人

曾任麥肯錫金融行業董事合伙人

曾任阿里集團——阿里云智能事業群咨詢總監

曾在招行總行擔任高級經理

華中科技大學管理科學與工程學博士

東北財經大學客座教授，研究生導師

中國注冊會計師

多年來為眾多金融機構提供培訓與咨詢服務，在金融行業有非常深入的理解與認知。萃取100+咨詢案例核心成果，結合豐富的培訓經驗，提供量身定制的培訓課程

宋海林老師是建設銀行、農業銀行、光大銀行、招商銀行、中信銀行、郵儲銀行、恒豐銀行、華夏銀行、山西銀行、大連銀行、唐山銀行等特聘外部專家，主講《商業銀行組織變革模式與案例》《零售銀行數字化轉型同業領先實踐與組織體系優化模式》《公司銀行數字化轉型同業領先實踐組織體系優化模式》《商業戰略思維與金融行業戰略設計》等。

宋海林老師是伊利集團、招商局集團、阿里云研究院、騰訊研究院以及多家商學院特聘外部專家，主講《“以客戶為中心”的企業級經營體系建設與同業實踐》《行業戰略規劃與發展模式介紹與案例分享》《客戶綜合經營平臺與行業專營模式介紹》《行業發展趨勢與案例分析》《從戰略到落地的“咨詢方法論”》《管理模式創新與同業實踐》《員工價值成長與能力提升》《領導力提升與組織轉型》等。

【咨詢項目經驗】

得益于十多年來豐富的咨詢項目經驗，宋海林老師是國內為數不多的在金融戰略、金融業務發展、金融客戶經營、金融科技、金融數字化轉型等方面均有深刻造詣、深入洞察的專家

宋海林老師總結、提煉豐富的咨詢成果，尤其是對千萬級、百萬級咨詢項目的深入復盤、總結提煉，形成精煉的培訓課程與培訓體系，讓學員在有限的時間里，能深入了解同業領先實踐，深入洞察背后的邏輯與體系

【授課風格】

專業性強：憑借頂級咨詢機構的領先理念、豐富的咨詢實戰經驗、過硬的實操技巧、成功推廣的實戰經驗，成為企業戰略咨詢、客戶經營、市場營銷等領域的引領者

實用落地：憑借豐富的從業經驗，如親自參與的近百項各類領域的咨詢經驗，在阿里集團深度推動阿里服務近百家金融機構各類合作，能夠為學員提供實實在在的干貨

引導啟發：案例逐一解析，復盤失敗原因；分享成功經驗，點評一針見血；問題舉一反三，技巧現學現用

量身定制：結合豐富的經驗量身定制課程；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設計，落地實施

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風生，印象深刻

【主講課程】

咨詢方法論與能力提升類：

《金字塔原理與應用》

《員工數字化能力提升》

《咨詢方法論與落地實踐》

企業數字轉型類：

《企業數字化轉型趨勢分析》

《從新零售看數字化轉型》

《數字化領導力培訓》

金融戰略與業務發展類：

《金融行業數字化轉型方向與同業實踐》

《金融行業趨勢分析》

《從戰略到落地——“以客戶為中心”個人業務發展之道》

《從戰略到落地——對公業務差異化發展之道系列課程》

《商業銀行對公業務行業趨勢分析與企業趨勢分析》

《商業銀行戰略與公司客戶經營策略》

《科技賦能驅動業務創新系列課程》

金融數字化轉型類：

《2023年金融行業以客戶為中心的數字化轉型》

《數據分析與數字化客戶經營》

《以數字化驅動客群經營》

《數字化轉型推動業務+科技融合》

金融業務與科技能力類：

《金融機構產品經理培養體系》

《金融機構客戶培養體系》

《以用戶為中心的需求分析、需求設計、體驗優化之道》

【學術著作】

《區域性銀行生態體系建設白皮書》。作為主編，攜手中原銀行、阿里云研究院，訪談40余家銀行副行長及以上領導，問卷調研70余家銀行，歷時半年，撰寫完成

學術著作：《市場營銷學》（東北財經大學出版社）

相關文章與論文：《智慧運營賦能企業業務“內涵式”發展》《中國零售銀行敏捷轉型》《砥礪前行、智啟新篇：2019—2020中國企業數字化發展回顧與展望》《中國商業銀行數字化轉型研究報告》《“韌性發展”助力商業銀行發展》等

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