商業銀行反洗錢風險管理
【課程編號】：NX21239
商業銀行反洗錢風險管理
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【所屬類別】：內部控制培訓
【培訓課時】：可根據客戶需求協商安排
【課程關鍵字】：反洗錢培訓
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一、洗錢和恐怖主義融資:融合分野
1.1洗錢和恐怖主義融資的同和不同
- 洗錢侵害社會利益和公共秩序
- 恐怖主義融資是國際政治糾葛
1.2互金與傳統金融反洗錢同和不同
- 中國法下各類反洗錢義務主體
- 殊途同歸的風險控制模型方式
- 上游犯罪是“陽光/空氣/水”
二、反洗錢/反恐融資的公司治理
2.1”風險為本”的風險控制方法論
2.2 任命MLRO\獨立反洗錢負責人
2.3 董事會與業務條線的責任范圍
2.4 信息和數據的采集/保存與分享
2.5數據采集的商業邏輯與隱私保護
2.6數據跨境傳遞和儲存的監管要求
三、重難點:客戶身份識別的最佳實踐
3.1 實際控制人與受益所有人
- 《公司法》/《證券法》上的實際控制人
- 反洗錢監管法規定義的“受益所有人”
3.2 追根溯源查找最終收益人
- 25%控股權/投票權規則
- 財務或人事控制權規則
- 以公司高管來替代認定
3.3 政治敏感人物(PEP)核查
?中國法和國際慣例差別
3.4 客戶負面信息的分析甄別
3.5 第三方數據庫作用與局限
3.6 客戶身份識別委托和代理
3.7 特別/強化盡職調查(SDD/EDD)
3.8證券、基金、保險、信托業的特別挑戰
- 客戶身份識別與投資者適當性交織
- 代銷機構執行KYC如何保證高質量
四、客戶風險等級與交易行為監控
4.1 客戶風險等級劃分：高、中、低
- 對應客戶審核期限不同
4.2四類客戶風險識別緯度
4.2.1地域風險識別
-FATF高風險地域名單
4.2.2客戶特性風險識別
4.2.3業務風險識別
4.2.4行業職業風險識別
4.3大額交易和可疑交易
- 大額交易量化統計和報告
- 可疑交易模型設計與修正
五、互聯網金融洗錢/恐怖融資風險探討
5.1 第三方跨境支付
5.2電子貨幣（比特幣等）
5.3 虛擬信用卡套現/網絡借款
5.4 民間大數據交易
六、中國人民銀行反洗錢現場檢查概要
6.1 檢查內容與要點
6.2 檢查范圍和方法
6.3 整改措施及驗收
七、國際業務反恐融資主要司法監管區
7.1 聯合國(UNSC)
7.2 美國(OFAC/OCC/DOJ)
7.3 歐盟(EC)
7.4 英國(FCA/HMT/HO)
7.5 中國(PBOC/MPS)制裁名單:實踐的鴻溝
7.6 重要國際組織
- FATF 40+9建議/成員國評估
- FIUs成員國間洗錢情報交換
- Wolfsburg集團盡職調查問卷
八、美國的反恐融資打擊:雖遠必誅
8.1 OFAC的制裁范圍和名單
8.2 一級制裁與二級制裁
8.3 OFAC許可證
?案例：古巴/伊朗/蘇丹人道主義援助案
8.4 控制權規則-50%/33%
?案例：俄羅斯北海石油案
8.5 全面制裁/行業物品制裁/針對性制裁
?案例：華為案
8.6 金融機構同業往來帳戶盡職調查
?案例：昆侖銀行案
8.8 當前美國主要金融制裁政策要點
- 伊朗
- 俄羅斯
- 委內瑞拉
- 朝鮮
汪老師
個人簡歷
上海財經大學經濟學碩士
安徽師范大學法學專業、學士
中國律師資格
上海國際仲裁中心仲裁員
美國國際認證反洗錢專家（CAMS）
國際公認反洗錢師(CAMS)
中國證券、基金、期貨行業從業資格
中國工商銀行《金融管理與研究》雜志專欄作者
曾任：
德意志銀行環球金融交易業務 合規負責人
渣打銀行（中國）法律與合規部 企業銀行合規經理
澳大利亞和新西蘭銀行集團上海分行 風險管理與合規部 操作風險與合規主任
德國商業銀行（中國區）合規總監
實戰經驗
熟知中國銀行業法律法規,管理德國商業銀行中國區(上海、北京、天津)全部合規事務, 審批企業銀行、貿易融資、債券、外匯和衍生品交易等產品,并為業務部門提供合規咨詢；
德國商業銀行中國區反洗錢負責人，指導和督促反洗錢法規在中國區的落實執行；
德國商業銀行中國區QFII合規專員；
跨境人民幣業務和上海自貿區工作組召集人；
參與管理德國商業銀行中國區銀行業務發展戰略的討論并提供咨詢；
與監管機構建立并保持良好溝通。
擅長行業&領域
行業：銀行
領域：反洗錢
主講課程
版權課程：《商業銀行反洗錢風險管理》
授課風格
活潑、語言幽默風趣，比喻形象生動，思路清晰，經驗豐富，課堂富有設計感，介紹案例，更講授方法，有效推動業務落地，受到參訓學員和行領導的一致好評。
服務客戶
其他服務客戶：
銀行業：中國信托銀行、錦州銀行、東京三菱日聯銀行、中國農業發展銀行湖北省分行；
證券業：華泰證券、工銀瑞信基金；
互聯網金融：甜橙金融、翼支付
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