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【課程背景】：

財務數據是企業(yè)經營運作的“顯示器”，看似繁冗復雜的數據中能透視出企業(yè)的經營的效果和面臨的潛在風險。

為何銷售業(yè)績持續(xù)增長，資金卻越來越緊張，財務應當如何協(xié)調和決策？

賬面上的閑散流動資本，是該進行投資還是為日常經營做防患準備?

業(yè)績雖然提升了，可是成本也大幅度增加了，耗費是有效的還是浪費了？

財務做匯報、提意見總得不到業(yè)務部門的認同，財務如何才能切中業(yè)務的痛處？

對于財務人員來說，如何高效地整理和分析財務數據，并利用有效的分析結果幫助企業(yè)自我定位，規(guī)避潛在風險，是新時代對財務管理者的進階要求。

【課程收益】：

▲ 讓財務人員準確定位企業(yè)問題和風險，為企業(yè)健康發(fā)展保駕護

▲ 掌握國際先進的經營分析手段，有效透視經營問題，提升運營效率

▲ 掌握現金流量活動的分析手法，通過現金流量分析解析企業(yè)運作及風險

▲ 掌握國際先進的營運資本分析和實用工具，幫助管控資金風險

▲ 掌握 EVA、財務比率綜合分析等方式，全面評估企業(yè)狀況，準確把控風險

【課程對象】：

CFO、財務總監(jiān)、業(yè)務總監(jiān)、企業(yè)管理人員、財務管理人員、財務分析人員

【課程方式】：

講師講授 + 數據分析+ 案例研討 +講師點評 + 現場咨詢與輔導

課程大綱

討論:案例引入討論企業(yè)的主要財務風險和經營風險

第一講：企業(yè)財務分析與風險防范程序

1.1個起點，2大運作，3項活動

2.財務分析有系統(tǒng)客觀的資料依據

3.三大報表的財務解釋

4.企業(yè)財務風險的成因

5.財務風險防范基本程序

6.風險識別：對風險定性

7.風險度量：決定了對風險的態(tài)度和決策結果

8.風險控制：是否實施以及如何實施

9.股東回報系統(tǒng)的6環(huán)分解

1）利潤回報：少花錢，多賺錢

2）加速周轉：少占用錢，多收錢！

3) 融資策略：占用誰的錢？

4) 利息成本：占用銀行錢的成本！

5) 營業(yè)外事件：非正常因素的影響！

6) 社會成本：合理納稅

案例解析：

第二講：經營效率分析——有效控制經營效率、防范風險

1.傳統(tǒng)的流動性分析

2.實用工具——管理用資產負債表

3.匹配戰(zhàn)略與利率風險、償債風險控制

4.國際先進的流動性分析

5.更好的經營循環(huán)與流動性提高

6.可持續(xù)發(fā)展能力分析——自我維持增長與風險控制

7.雷達財務分析圖：企業(yè)經營評價與行業(yè)對比

案例解析：

第三講：營運能力分析——有效控制資金效率及風險

1.國際先進的營運資本分析方法

2.為什么公司會遇到資金周轉危機?該如何應對?

3.運用營運資本進行財務報表的詳細分析

4.主營業(yè)務及非主營業(yè)務營運資本分析

5.不同產品的營運資本分析

6.實用工具——營運資本EXCEL自動分析表格

案例解析：利潤和風險哪個重要

第四講：償債能力分析——有效控制企業(yè)信用風險

1.企業(yè)流動資產與流動負債分析

2.償債能力分析指標

3.流動比率和速動比率

4.利息保障倍數

5.資產周轉率

6.合理的資本結構安排

案例解析：資本結構安排不當導致的企業(yè)風險

第五講：獲利能力分析——有效提升管理效率、防范經營與財務風險

1.企業(yè)獲利能力的分析指標

2.ROI，ROA，ROE

3.EVA：企業(yè)在創(chuàng)造財富還是在毀滅財富——企業(yè)價值風險控制

4.獲利能力與財務杠桿——負債經營的效率及風險控制

5.發(fā)展能力分析——自我維持增長與風險控制

6.財務比率綜合分析

7.杜邦分解及驅動因素分析

8.財務報表綜合解讀：透視公司運作

案例解析：資本結構安排不當導致的企業(yè)風險

第六講：有效的進行風險防范管理

1.現金風險管理

2.投、融資風險管理

3.財務指標在財務困境預測中的應用：雷達圖

4.企業(yè)財務風險與收益價值的關系

案例解析：

課程總結與回顧

1. 課程主要內容總結與回顧

2. 答疑解惑

謝老師

謝麗老師 財務管理實戰(zhàn)專家

北京大學金融碩士

美國注冊管理會計師（CMA）

中級會計師

現任：深圳極點股權投資基金管理有限公司 風控合伙人

曾任：廣州市藍谷智能家居股份有限公司 財總董秘

曾任：深圳市云中鶴科技股份有限公司 董事財總董秘

曾任：帝光國際(DGNG) 總部財務經理

曾任：南太集團（NTP) 管理會計師

謝老師擁有近20年的財務管理經驗，分別在美國上市公司、大型民營企業(yè)等公司擔任過高級財務經理及財務總監(jiān)、董事會秘書，跨生產制造、批發(fā)零售、互聯(lián)網等諸多領域，擅長財務管理咨詢及稅務籌劃，幫助企業(yè)梳理股權結構，為資本運作掃清障礙，對民營中小企業(yè)的財務管理困境有很深的理解與感悟。常年擔任深圳來去技術、香港瑞華集團企業(yè)財務顧問，協(xié)助企業(yè)財務合規(guī)和商業(yè)模式頂層設計，為企業(yè)股權融資數千萬元。先后主導過兩家公司掛牌新三板，主導過公司并購轉型和企業(yè)被上市公司并購，主導過企業(yè)股權激勵方案實施。為多家企業(yè)提供咨詢培訓服務，曾對上千份財務報表進行分析，并能現場提出企業(yè)管理改進建議，獲得企業(yè)家們的一致好評。

實戰(zhàn)經驗：

▲ 廣州市藍谷智能家居股份有限公司 財務總監(jiān)兼董事會秘書

負責財務管理體系構建，企業(yè)管理信息化、資金調配管控、公司治理合規(guī)、新三板掛牌及信息披露等，成功為公司申請國家高新企業(yè)，使企業(yè)享受了15%的企業(yè)所得稅優(yōu)惠稅率，節(jié)約稅金數百萬，為企業(yè)申請政府補貼一年近500萬，成功掛牌新三板。

▲ 深圳市云中鶴科技股份有限公司 董事、財務總監(jiān)兼董秘

協(xié)助公司制訂戰(zhàn)略規(guī)劃、負責財務運營及管控、經營分析與建議，全面主導公司新三板成功掛牌、公司合規(guī)治理及信息披露，主導并購行業(yè)內互聯(lián)網平臺公司，完成公司行業(yè)和商業(yè)模式成功轉型。主導公司股權激勵方案的制訂和實施。為公司成功申請國家高新技術企業(yè)，使企業(yè)享受了15%的企業(yè)所得稅優(yōu)惠稅率，為企業(yè)節(jié)稅上千萬。引入全面預算管理，嚴格把控公司應收帳款及存貨，使公司的資產周轉和資金管控優(yōu)于同行業(yè)。

▲ 南太集團（紐交所上市公司） 管理會計師

負責公司子集團預算編制和實際執(zhí)行控制，利潤預測及分析，費用預算控制和費用分析，應收帳款分析、存貨分析等工作。負責搭建集團全面風險管理的制度體系，設計集團全面風險管理體系的運營評價指標，打造集團全面風險管理運營模型，向公司管理層提交公司風險防控報告。為公司提供了許多有用的持續(xù)控制和降低成本的建議，有效地提高了公司的毛利和凈利1-2個點（子集團年銷售近50億）。通過存貨分析，有效地對公司庫存進行了控制，公司存貨周轉天數最低時僅為12天，有效地提高了公司的資金使用效率。

部分咨詢案例：

▲ 深圳某生鮮公司 常年財務顧問

財務體系合規(guī)建設、ERP及線上系統(tǒng)實施、公司業(yè)務流程規(guī)范，商業(yè)模式頂層設計，融資上千萬

▲ 深圳某教育公司 常年財務顧問

早期財務合規(guī)、公司業(yè)務流程規(guī)范，商業(yè)模式頂層設計，融資數百萬

▲ 深圳來去技術 常年財務顧問

財務體系建設、ERP系統(tǒng)實施、公司業(yè)務流程規(guī)范，商業(yè)模式頂層設計，融資數千萬

▲ 香港瑞華集團 常年財務顧問

制定《離岸賬戶單證管理制度》等財務制度文件，規(guī)范財務運作，加強財務管控。

▲ 深圳后無憂 全面預算管控項目

指導公司管理層及下屬各部門進行全面預算制度的擬訂、年度預算的編制、預算的日常管控與分析，提交《全面預算管理手冊》，為績效系統(tǒng)提供了50多個科學的關鍵績效指標(KPI指標)。

▲ 湖南某酒店管理公司 戰(zhàn)略財務顧問項目

設計集團股權結構方、財務管控方案和財務部門架構、資金管理存在的風險和漏洞，匯編撰寫《酒店集團財務管理手冊》。

▲ 某防漏技術公司 并購帳務調整咨詢項目

找出公司帳務處理的各項問題和風險，提出帳務合規(guī)處理方案，順利通過并購審計，成功完成并購。

▲ 某新能源公司 并購咨詢項目

理清公司存在的各項業(yè)務和財務風險，尋找合適的上市公司，與上市公司協(xié)商并購估值和并購方案，成功促成該公司被上市公司并購，從而使該公司起死回生。

▲ 某工程公司 并購帳務調整咨詢項目

找出公司帳務處理的各項問題和風險，提出帳務合規(guī)處理方案，順利通過并購審計，同時協(xié)助公司建立合規(guī)化帳套，成功完成并購。

主講課程：

財務管理：

《企業(yè)經營分析與問題診斷》

《財務分析與風險防范》

《企業(yè)財務報表解讀與分析》

《成本管理與控制》

《企業(yè)全面預算管理》

《非財務經理的財務課程》（含模擬經營）

《企業(yè)風險防范的各項措施》

《稅務稽查應對策略和風險控制》

《2020年稅收新政應用及風險規(guī)避》

《新三板實務系列》

《營運資本與現金流管理》

《新稅政下企業(yè)財稅管理高頻風險管控及規(guī)劃》

《管理會計與財務優(yōu)化（模塊化）課程》

《管理會計中級課程》

《商業(yè)銀行的管理會計控制》

《新金融工具對商業(yè)銀行的影響及對策》

《銀行客戶經理財務報表分析》

《個人所得稅匯算清繳風險防范與籌劃》

授課風格：

謝老師有多年的財務實戰(zhàn)經驗，善于把深奧枯燥的財務專業(yè)與日常生活語言相結合，其課程生動活潑、深入淺出，案例豐富，所講內容與中小企業(yè)的財務和管理實際情況緊密結合。

部分服務企業(yè)：

廣西金融、中石油、辰漢技術、廣西銀行、長沙銀行、深國際、國家能源集團、西南兵器、昆明電力交易中心、億企贏、高頓財稅學院、廣東農行、平安銀行、江蘇銀行、河南農商行、花溪農村商業(yè)銀行、甘肅省聯(lián)社、南方電網、中稅網、國家電網、山東高速、華為技術、中國移動、中國電信、中國聯(lián)通、深圳來去技術、香港瑞華集團、深圳后無憂、廣州市藍谷智能家居、深圳云中鶴科技、南太集團、帝光國際(DGNG)、深圳極點股權投資基金、長沙歐林雅家紡、深圳桃花源科技、麗楓酒店等。

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