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課程背景：

全球宏觀經濟已經告別高增長、低波動的舊時代，而地緣政治的常態化摩擦、全球供應鏈的重構，使得“不確定性”成為我們面臨的新常態。而我國，隨著“共同富裕”戰略的縱深推進、金稅五期系統的全面智能化監管，以及房地產作為財富蓄水池功能的根本性逆轉，傳統的財富積累邏輯已被顛覆。

本課程正是基于當前全新市場生態設計，旨在通過深度解析宏觀趨勢、重構法商思維、演練復雜案例，幫助銷售人員完成從“賣產品”到“財富守護保全”的身份躍遷，助力大家在充滿不確定性的時代，成為高凈值客戶不可或缺的財富守門人。

課程收益：

理解客戶在高不確定性以及共同富裕下的財富焦慮與新需求

掌握以保全思維為核心的顧問式銷售邏輯

熟練運用場景化銷售話術，提升客戶溝通轉化率

解決銷售過程中常見的抗拒點，形成標準化應對策略

通過案例學習研討以及演練學習如何實戰落地

課程對象：

保險代理人/銀行理財

課程方式：

講師講授+案例分析+小組演練+實操練習

課程大綱:

第一部分：共同富裕下的財富管理方向

一、國家為什么推動共同富裕

1.貧富分化

2.資本介入

3.向上受限

二、國家在共同富裕政策相應的舉措和影響

1.政策相關舉措

2.稅務相關舉措

3.資管相關舉措

三、客戶應對政策方法

1.政策應對總體思路

2.共同富裕下財富管理相關思路

第二部分：以保全為核心的顧問式銷售

一、新時代的財富認知觀

1.企業現金流管理新形勢

2.投資風險管理

3.個人現金流管理

4.財富傳承管理

二、以保全為核心的財富管理思路

1.婚姻風險保全管理

2.傳承風險保全管理

3.所有權不確定性管理

4.稅負不確定性保全管理

5.投資不確定性保全管理

第三部分：財富案例研討及轉介紹

一、財富險銷售痛點吐槽大會

1.財富險銷售痛點研討

2.應對思路研討及發表

3.研討亮點提煉

二、如何獲得高凈值客戶轉介紹

1.吸引轉介紹框架

2.打造個人專屬吸引點

3.制定專屬轉介紹策略

4.客戶感情升溫的額外提示

李老師

李冬陽 保險營銷及財富管理實戰專家

超15年金融行業實戰經驗

超15年全球資產及衍生品管理經驗

美國華盛頓大學金融學畢業

美國威斯康星麥迪遜大學、中國西安交通大學特邀講師

曾任：平安人壽總公司（世界500強）產品策略經理

曾任：友邦人壽（世界500強）區域產品及高凈值業務推動負責人

曾任：美國波音集團（世界500強） 旗下金融公司租賃業務負責人

曾任：美國摩根士丹利集團（世界500強） 研究分析師、衍生品策略專家

擅長領域：保險營銷、財富配置、養老規劃、營銷員產能提升、理財經理技能提升、高凈值客戶經營等

李老師先后在美國著名投行、國內頭部保險公司等金融企業任職，歷任研究分析師、投資策略專家、產品及高凈值推動負責人等崗位，深諳國內金融市場，深耕金融市場研究與保險產品營銷實戰，在財富管理和資產配置、高凈值客戶經營等領域有獨到的見解。

曾負責海外超十億美金規模衍生品資管項目管理及百億另類資產基金團隊分析師，對接多國主權基金，對全球經濟與金融產品有獨特見解與精準洞察能力。回國后專注財富管理及高凈值客戶財富經營領域，專精財富架構、保單及信托落地，深度服務過百高客，累計授課超千場，線上線下培訓營銷員以及理財經理超30萬人。

部分實戰經驗

?曾主導友邦人壽區域產品推動項目，3年來實現營銷員每年人均產能提超20%，件均提升超20%，培養MDRT超100人、COT超20人、TOT10人；

?曾作為平安人壽產品推動負責人，負責對接產品開發，面向全國機構負責產品推動相關事宜，停售節點連續超預期，25年稅優產品項目同比成長翻倍，26年轉換分紅產品開門紅同比業務成長超30%；

?親自參與高客陪訪，累計促成上百份百萬保單、數十份千萬保單，累積促成保費過超十億，落地不同的家族信托及保險金信托案例近百件；

主講課程

《高客銷售五部曲》

《分紅險破局攻略》

《高客法稅營銷落地》

《財富險銷售全攻略》

《保險金信托實戰營：從小白到大單落地》

授課風格

專業靈動，寓教于樂：老師具備深厚的專業背景同時不失表達張力，擅長將復雜問題通俗化，干貨滿滿且富有活力。語言幽默且不失嚴謹，演繹風格極具感染力，深受學員喜愛與追捧。

實戰為本，實效為先：課程根植于多年一線實戰經驗，以真實案例為藍本，直擊工作中的核心痛點。通過整合線上線下工具，確保內容高度實用，學員學完即能投入實戰，解決實際問題。

化繁為簡，精準把控：善于將復雜的問題抽絲剝繭，提取關鍵，方便學員理解掌握，同時對專業化銷售流程及高凈值客戶營銷有深刻洞察。培訓節奏靈活應變，緊貼學員反饋，現場互動效果出色，廣受贊譽。

部分客戶見證

銀行：工商銀行、平安銀行私人銀行部、平安銀行浙江分行、平安銀行湖南分行、中國農業銀行、中國民生銀行、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司、浦發銀行、中信銀行、中國銀行等

保險：友邦人壽（總公司以及各分公司）、平安人壽、平安人壽家族辦公室、平安人壽浙江分公司、平安人壽廣東分公司、平安人壽遼寧分公司、平安人壽湖南分公司、華泰人壽總公司、華泰人壽北京分公司、中郵人壽保險四川分公司等

其他：新華社品牌工作辦公室、中國搜索、西安交通大學、美國威斯康星麥迪遜大學、樊登讀書會、中信證券、華泰證券等

部分課程反饋

李冬陽老師精通金融領域，同時又具備豐富的實戰經驗。課程既專業又通俗易懂，并且結合了很多案例來講解，帶動了區域的百萬大單成長翻倍，同時輔助信托案例落地上百件遠超其他區域，更通過案例分析和親自陪訪落地多張大額保單，有效帶動了高凈值業務的發展！

——友邦人壽高凈值部信托負責人 韓經理

冬陽老師的授課精彩，更陪能通過案例分析以及陪訪幫我促成了客戶家族5張百萬保單，客戶在和多家銀行和保司中選擇了我們，和冬陽老師的專業性是離不開的，他的銷售課程一定要聽，都是來自實戰的。

——友邦人壽高級經理 肖經理

冬陽老師的分紅類課程非常實用，他給到的方法讓我成功轉型分紅銷售，學完后可以直接應用到新老客戶，我很多客戶以及團隊很多營銷員的客戶都是通過他的銷售方法最終成交的。

——平安保險代理人 王總監

冬陽老師的上課既有干貨又風趣幽默，半天時間不知不覺就過去了，我記了很多筆記，感覺非常有收獲，自己的專業度提升了很多！

——郵儲銀行 余行長

冬陽老師的信托課是我聽過最實用的課程，不只有前沿的信托知識，更有從無數案例得來的實操方案和客戶問題處理。上過課之后，我感覺自己對信托的理解上了個臺階，很快就成交了自己第一個保險金信托的Case。

——浦發銀行 黃經理

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